時間過得真快，總在不經(jīng)意間流逝，我們又將續(xù)寫新的詩篇，展開新的旅程，該為自己下階段的學(xué)習(xí)制定一個計劃了。計劃怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢？下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的計劃書范文，我們一起來了解一下吧。
理財投資計劃書篇一
1.出門迎接：
“先生(女士)您好!”
2. 詢問客戶此次來店的目的,是正常保養(yǎng)的還是檢查維修的
“先生(女士),您好,請問您這次是來做保養(yǎng)還是~~~”
得到答復(fù)后：
“先生(女士)，您的行駛證或保養(yǎng)手冊給我登記一下好嗎？” “謝謝”
“我可以打開您的愛車套上座椅套嗎？”
（當(dāng)著客戶的面套上三件套）
3.告知客戶須將車輛移動到預(yù)檢車位，請客戶入座副駕駛座，隨后進(jìn)入車內(nèi)啟動車輛，移至預(yù)檢車位。
“先生(女士)，您目前的行駛里程是 公里，(精確到個位）”（必須讀出來）
“先生(女士)，您目前的油量是 格” （必須讀出來）
（如油量已到下線：您車的油量已到下線，提醒您及時加油以免給您造成不便，離我公司最近的加油站出門右轉(zhuǎn)過兩個紅綠燈再向前100米路的左側(cè)就有）。有cbs功能的查看車輛狀態(tài)。
4.然后做車內(nèi)檢查：內(nèi)飾，各功能鍵是否正常，是否有缺件，是否有貴重物品遺留
“您車內(nèi)的貴重物品請保管好，比如手機，現(xiàn)金，包，票據(jù)，衣物請隨身攜帶”
“您有需要我們單獨替您保管的貴重物品嗎？”
同時開啟大燈，霧燈，雙跳燈，收音機，空調(diào)，點煙器。摁喇叭，打開閱讀燈，遮陽燈，機蓋。轉(zhuǎn)動方向盤，松拉手剎，升降四門玻璃并查看內(nèi)飾件。
5.做環(huán)車檢查,記錄
“我們一起來檢查一下您車的外觀,好嗎” 記錄車牌，車架號，型號。 熄火，從左前葉子板，左車身，左車頂，左后葉子板，后保，后蓋“我可以打開您的后備箱確認(rèn)一下物品嗎？”（備胎，工具是否齊全，明確告知客戶）。后擋玻璃，右后葉子板，右車身，右車頂，右前葉子板，前保，查看機蓋內(nèi)部，關(guān)時檢查機蓋，并查看前擋。
如車身有外傷,缺件等情況時及時與客戶確認(rèn)，讓客戶簽字，并且追加服務(wù):“您車子的(前杠)漆面有劃傷，您看這次一起修理嗎？”
“我們有拋光打蠟，漆面封釉的服務(wù)您這次一起處理了吧”
6.舉升車輛
檢查前中后底盤“您車子的x部件已經(jīng)損壞這次需要更換嗎？（如果不及時更換會。。。。。。。）
7. “請問您方便的聯(lián)系電話”(記在接車問診表上)
（邊檢查邊聊天式的夸獎客戶：您的車保護(hù)的真好，您的車內(nèi)真干凈，您車內(nèi)的座套好漂亮啊，您今天真精神，您今天真漂亮啊。。。。。。。）
二、根據(jù)客戶反映的具體情況及要求,查看dms紀(jì)錄或維修檔案，給客戶做出合理的維修保養(yǎng)方案，估算所需的大致費用:
“先生(女士)您好,這是我的名片.根據(jù)您目前的使用時間及行駛里程，綜合考慮您的車況，我建議您這次需要維修保養(yǎng)的項目有。。。。。。。?！?/p>
“先生(女士)您好,您的此次保養(yǎng)(維修檢查)共需要××元,其中工時費××元,材料費××元,大致需要分鐘(小時)，更換下來的舊件需要保存嗎？我們4s店為您提供了免費洗車項目,您的車需要清洗一下嗎請您確認(rèn)后在委托書上簽字”
“這一張委托修理書是給您的，請妥善保管好，將作為您取車時的憑證?！?“先生(女士),您好,這邊是客戶休息區(qū),您的車保養(yǎng)完后我會通知您的,休息區(qū)有免費的茶水飲料還有電腦電視，書刊雜志，，會有專人服務(wù)，您先休息一會好嗎,”
三、開派工單,接車問診表,免檢表交給車間主管：
四、進(jìn)度控制:
按照給客戶事先承諾的完工時間前最少2次查看維修進(jìn)度,做到心中有數(shù)并隨時通報給客戶。
五、質(zhì)檢員檢驗，接待人員檢驗，合格準(zhǔn)予出廠，通知客戶：
“先生(女士),您好,您的車保養(yǎng)完畢,您可以提車了,請您來驗一下車?！彼鼡Q保養(yǎng)的項目逐一指給客戶確認(rèn)
六、辦理結(jié)算手續(xù).
“先生,您好,您這次一共消費了 元，保養(yǎng)(維修檢查)共××元,其中工時費××元,材料費××元,請您簽字。麻煩您到收銀臺辦理結(jié)算?！?/p>
七、提醒保養(yǎng)：（下次保養(yǎng)里程、項目及價格最好導(dǎo)入到wip界面）
“先生,您好,我提醒您一下,您本次保養(yǎng)的里程是 公里,下次保養(yǎng)的里程是××公里.下次保養(yǎng)的時間是 月。下次預(yù)計保養(yǎng)的項目是 ?，預(yù)計費用 ?元。（不要就去掉）”
八、送客戶:
“您慢走，再見！”
理財投資計劃書篇二
創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者透過現(xiàn)金流量表檢核投資計劃可行性后，并對合資條件(如技術(shù)股)、投資策略(計劃定位)、股權(quán)安排等有了盤算之后，再來就是請財務(wù)顧問或投資專家撰寫“投資計劃書”，以作為向投資者籌募資金的工具。本章依次介紹對投資計劃書的基本認(rèn)識，如何撰寫投資計劃書，最后以永輝投資股份有限公司為創(chuàng)業(yè)者所擬訂的投資計劃書為參考格式。
一、對創(chuàng)業(yè)投資計劃書之基本認(rèn)識
(一)投資計劃書是創(chuàng)設(shè)新事業(yè)時籌措資金必備的文件
中國臺灣地區(qū)工商界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老板解釋投資構(gòu)想，大約允許1小時左右，在這1小時當(dāng)中，僅能做摘要報告，引起他的注意，讓他了解交給何單位，何人辦理而已。因此必須準(zhǔn)備好詳細(xì)的投資計劃書交給大老板，讓他帶回去給幕僚評估，有了正面的評估意見后，能作出投資決策。目前中國大陸地區(qū)私人或各類企業(yè)想要向外界籌募資金，有90%以上缺乏投資計劃書，這些沒有投資計劃書的投資案，籌募到資金的概率很底很底。
(二)投資計劃書是節(jié)省時間的利器
創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資構(gòu)想通常相當(dāng)復(fù)雜，要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清楚整個投資構(gòu)想，投資者又不敢投資。最輕松理想的方式是請投資者吃個飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面“投資計劃書”，俟一段時間后，再問有什么不清楚的地方，再征詢投資的意愿，省時又省力。
(三)投資計劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器
投資計劃書如需要較多的資金，勢必接觸可能投資者的數(shù)目會超過20個，因并非百發(fā)百中而要將眾多投資者召集在一起，不但時間不容易找，且與會人數(shù)眾多，會前未有共識，會中討論容易失控，無法達(dá)成決議。對眾多投資者于短時間內(nèi)達(dá)成共識的方法，便是準(zhǔn)備一份清楚易懂的“投資計劃書”同時發(fā)給眾多的投資者，再個別稍加解釋。讓有共識的人聚集在一起開會，才能很快達(dá)成決議。
創(chuàng)設(shè)新事業(yè)籌劃者應(yīng)了解投資計劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器，如不用此工具面對眾多的投資者，可能無法負(fù)荷，深感疲累，這也是讓許多創(chuàng)設(shè)新事業(yè)計劃踏不出第一步的原因。
(四)好的投資計劃必須正確、清楚
所謂正確，即必須注意數(shù)字品質(zhì)，只要提到數(shù)字必須有根據(jù)，如為參考別人的數(shù)據(jù)，注明出處;如為假設(shè)，必須說明假設(shè)條件。例如，某項產(chǎn)品現(xiàn)在中國臺灣市場為2億元，必須注明出處。投資計劃書中如第一年銷貨收入預(yù)計為2千2百萬元，必須說明如下的假設(shè)：該產(chǎn)品在中國臺灣市場的增長率為10%，且市場占有率假設(shè)為10%，即2億元×(1+10%)×10%=2200萬元。
所謂清楚就是容易懂，讓拿到投資計劃書的人不必再經(jīng)口頭解釋，就可以容易地了解整個投資構(gòu)想。要清楚，需注意下列三項。
投資計劃書要有目錄，目錄里要指明各章節(jié)及附件、附表之頁數(shù)，以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。此外，必須有“投資案匯總”章，這是專門給大老板或高階人員看的，讓他們了解投資計劃的大概構(gòu)想，并知道交給哪個單位或哪個人去評估。
此外，段落要有標(biāo)題才能清楚，每500字以內(nèi)就要有個標(biāo)題，讓投資者只看標(biāo)題就約略了解下面500個字是要說什么，并決定要不要看詳細(xì)內(nèi)容。例如本段主要在說明“好的投資計劃書必須正確清楚”。
段落之結(jié)構(gòu)要清楚，一般秩序是“一”，(一)、1、(1);甲、(甲)。亦即“一”里面要分段落時用(一)(二)(三)……;(一)里面要分段落時用1.2.3.……;1、里面要分段落時用(1)(2)(3)，以此類推。本書之附件5-1可做為參考。
(五)投資計劃書委由有經(jīng)驗的財務(wù)顧問或投資專家撰寫
?？吹皆S多創(chuàng)設(shè)新企業(yè)的投資計劃書，簡直不知從何看起，頂多只能了解產(chǎn)品或技術(shù)是什么，即使有簡單的財務(wù)預(yù)算，數(shù)字大部分來自直覺，沒有根據(jù)，不足采信，表達(dá)的名詞不符合財務(wù)會計術(shù)語，易生混淆，投資條件不容易了解，即使了解亦不符合商業(yè)習(xí)慣。這樣的投資計劃書引不起投資者興趣，籌募不到資金是不足為奇的。
的解決之道便是委由有經(jīng)驗的財務(wù)顧問或投資專家撰寫。將擬好之“現(xiàn)金流量表及附表”提出來當(dāng)作參考資料交給財務(wù)顧問或投資專家操刀。有經(jīng)驗的財務(wù)顧問或投資專家不只被動代擬，更可積極為創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資計劃位定，擬出投資者可接受投資條件，并可進(jìn)一步代為尋找投資者。
私人創(chuàng)業(yè)者應(yīng)不吝惜給財務(wù)顧問或投資專家適當(dāng)?shù)膱蟪辍Ｋ^“天下沒有白吃的午餐”，私人創(chuàng)業(yè)者由于仍然窮或不富有，處處都要省錢，但這筆錢是必須且值得付的。行行有專業(yè)，創(chuàng)設(shè)新事業(yè)往往是人生的重大抉擇，不宜拿這種事自行摸索，而應(yīng)該減少決策失誤到最低。
通常必須付給財務(wù)顧問或投資專家之報酬，一般系由他們所花的時間乘于每小時應(yīng)計算費用而得，但因為較難客觀計算，也有采取每個字新臺幣2～5元為計算基礎(chǔ)作為代撰“投資計劃書”之酬勞。寫出來的“投資計劃書”所有權(quán)為委托者所有，他們可以拿出來向投資者作報告，因此無論該投資案籌募資金成功或失敗，都必須支付這些酬勞。
另外，財務(wù)顧問或投資專家可能要求全部或部分投資者由其代找，如籌募資金成功時必須付傭金(中間介紹服務(wù)費)，傭金的計算可能是所有投入資金的1～5%，或無償取得新公司某個比例之股份，或取得創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者所得權(quán)益之10～20%。
(六)創(chuàng)設(shè)新公司投資計劃書必須以電腦作輔助工具
投資計劃書之修改乃是必然的，無法一次就擬妥，較大的投資案，必須集合眾人的意見，更需多次的修改。當(dāng)策略改變時，整個投資計劃書全部改變。例如本來要做兩樣產(chǎn)品，改為一樣產(chǎn)品;或本來自行銷售，改為僅接受委托制造，皆會使投資計劃書改變。此外，資訊不斷地明朗化，計劃書內(nèi)容亦會不斷地更新，例如投資組合與經(jīng)營組合漸漸確定，市場、銷售渠道漸漸更清楚等等。
透過不斷地溝通協(xié)調(diào)并修改投資計劃書，可集結(jié)眾人智慧，使投資構(gòu)想更合理，更實際，更可行。估計這樣的文字修改達(dá)50次以上，才能使一家公司創(chuàng)設(shè)。
這種性質(zhì)的文件唯有電腦處理，才能減輕負(fù)擔(dān)。個人電腦的使用已相當(dāng)普遍，在文字方面可由其中的文書處理之電腦軟件如wordstar,pe2來處理，在數(shù)字方面可用電子試算表軟件來處理，如lotvs-1-2-3。
財務(wù)顧問或投資專家如涵蓄接受委托撰寫“投資計劃書”的業(yè)務(wù)，使用個人電腦處理，否則將會苦不堪言或則工作效率奇差。
二、創(chuàng)業(yè)投資計劃書之撰寫步驟
這里雖然是對幫忙撰寫之財務(wù)顧問或投資專家的建議，但創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者仍應(yīng)了解本節(jié)并充分配合。
步驟一 取得創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者認(rèn)可的現(xiàn)金流量表及全部附表。
步驟二 首先請創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者提供有關(guān)銷貨收入的背景資料。產(chǎn)品是什么?產(chǎn)品給誰用的?產(chǎn)品的市場區(qū)隔在哪里?全世界的市場?銷售目標(biāo)是如何估算出來的(亦即其假設(shè)條件為何)?
步驟三 請創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者提供關(guān)鍵技術(shù)說明書;產(chǎn)品生產(chǎn)制造及質(zhì)量管制流程圖，競爭者資料，并逐一檢視廠房投資、生產(chǎn)或?qū)嶒炘O(shè)備等與所列數(shù)字來源合理否?
步驟四 研擬生產(chǎn)成本，包括直接人工，直接材料、工廠費用之估算是否合理?
步驟五 研擬銷售及管理人員之人事費用。
步驟六 銷售及管理費用是否低估?一般技術(shù)人員都會低估此項費用。
步驟七 上電腦建立電子試算表或修改創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者所提供在磁碟上之電子試算表，并不斷擬修正找出可行的投資計劃。
理財投資計劃書篇三
防護(hù)用品有限公司是一家集生產(chǎn)加工、經(jīng)銷批發(fā)、出口貿(mào)易于一體的工貿(mào)結(jié)合加工貿(mào)易公司，目前主要生產(chǎn)經(jīng)營產(chǎn)品有杯型口罩、鴨嘴口罩、折疊口罩、平面口罩、3m口罩、3層平面口罩、ffp2口罩、n95口罩、無紡布口罩、活性炭口罩、一次性失禁用品、一次性防護(hù)服、圓橡筋、鉤編筋、扁橡筋等，同時代理肝素帽、三通閥，實現(xiàn)了多元化經(jīng)營。
公司成立于20xx年，自創(chuàng)建以來，始終堅持“卓越品質(zhì)、服務(wù)社會”的經(jīng)營理念，致力于國內(nèi)外防護(hù)用品市場開發(fā)，在全體員工的共同努力下，公司的規(guī)模不斷擴(kuò)大，實力不斷增強，管理科學(xué)，經(jīng)營業(yè)績不斷攀升，20xx年產(chǎn)值突破1000萬，20xx年實現(xiàn)產(chǎn)值1200萬，20xx年實現(xiàn)產(chǎn)值1500萬，實現(xiàn)了快速、健康、可持續(xù)發(fā)展，展示出勃勃生機與活力，成為全國防護(hù)用品行業(yè)的一顆正在躍起的璀璨明星。
公司堅持以人為本的管理理念，尊重員工的選擇，尊重員工物質(zhì)文化需要，開展豐富多彩的文化娛樂活動，積極進(jìn)行企業(yè)建設(shè)，吸引了大批有志之士加盟。公司致力于為員工創(chuàng)造優(yōu)厚的物質(zhì)生活條件，工資福利水平不斷提升，員工教育培訓(xùn)如火如荼，創(chuàng)設(shè)員工發(fā)揮聰明才智、展示能力的平臺，激發(fā)了廣大員工為企業(yè)盡智盡力的積極性和主動性，打造了一支誠信、負(fù)責(zé)、創(chuàng)新、高效、務(wù)實的企業(yè)團(tuán)隊。
公司以“長期合作、互惠共贏、誠信服務(wù)”為市場宗旨，引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)和設(shè)備，開發(fā)多種品種，大力挺進(jìn)國內(nèi)外高端市場，贏得了國內(nèi)外客戶的廣泛贊譽。目前，公司在全國30多個省區(qū)196個大中城市建立了完善的銷售網(wǎng)絡(luò)，同時積極擴(kuò)展國外市場，與美國、法國、日本、德國、澳大利亞等客商建立了長期良好合作關(guān)系，有力地促進(jìn)了公司擴(kuò)張與發(fā)展。
武漢中宜新防護(hù)用品有限公司實力雄厚，服務(wù)優(yōu)良，生產(chǎn)訂單應(yīng)接不暇，國內(nèi)外市場潛力無限，客觀上需要調(diào)整經(jīng)營戰(zhàn)略，擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，創(chuàng)建知名品牌，實現(xiàn)永續(xù)發(fā)展。為適應(yīng)不斷蓬勃發(fā)展的新形勢，公司擬擴(kuò)大投資規(guī)模，在武漢市江漢北路九運賞荷居1304征地15畝，特制定此投資計劃書。
公司將秉承“為出資人創(chuàng)利，為員工謀利，為社會服務(wù)”的投資理念，本著對每一位投資者極端負(fù)責(zé)的態(tài)度，繼續(xù)保持艱苦創(chuàng)業(yè)、勤儉節(jié)約的優(yōu)良作風(fēng)，繼續(xù)發(fā)揚開拓創(chuàng)新、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、銳意進(jìn)取的拼搏精神，把每一分錢都花在刀刃上，以最小的投資爭取最大的收益，創(chuàng)造豐厚的社會財富和企業(yè)利潤，讓投資方滿意，讓消費者放心，讓員工得利，服務(wù)企業(yè)與社會的和諧發(fā)展。
根據(jù)公司目前的發(fā)展需要，需要用地面積15畝，地址在武漢市江漢北路九運賞荷居1304;根據(jù)武漢的土地、設(shè)備、薪資水平等市場價格，預(yù)計投資整個規(guī)模3000萬。其中，機器設(shè)備800萬，基建投資1500萬，流動資金700萬。
由于目前的口罩、棉簽、濕巾市場前景廣闊，我公司擁有成熟的市場渠道和經(jīng)營管理經(jīng)驗，因此新建企業(yè)仍以類產(chǎn)品為主要方向，順利投產(chǎn)后可以根據(jù)市場的需要和社會的發(fā)展，科學(xué)調(diào)整產(chǎn)品經(jīng)營戰(zhàn)略方向，以便與時俱進(jìn)，實現(xiàn)永續(xù)經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展。
本計劃主要介紹了包含征地、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、設(shè)備投資、人員配置、運行方式等方面的投資預(yù)期以及市場分析、風(fēng)險評估等。
經(jīng)濟(jì)學(xué)原理認(rèn)為，在市場經(jīng)濟(jì)條件下，面臨這激烈的市場競爭和瞬息萬變的內(nèi)外部市場環(huán)境，必須堅持以最小投入獲取利益最大化的原則，從而規(guī)避風(fēng)險，有效控制資金安全。也就是說，在保持企業(yè)正常運轉(zhuǎn)、資金周轉(zhuǎn)健康的情況下，投資越小，資金越安全;利潤越大，受益越大;資金越節(jié)約，風(fēng)險越小。基于這樣的認(rèn)識，擬采取以下投資運行模式。
據(jù)武漢土地市場價格，擬投資1500萬購置15畝土地;在辦理好土地使用證以及所有權(quán)證書后，將土地抵押給銀行，銀行貸款主要用于建設(shè)廠房、車間、辦公室、廠區(qū)鋪路、綠化等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè);然后將廠房等資產(chǎn)抵押，銀行貸款再用來購置機器設(shè)備;最后將固定資產(chǎn)設(shè)備抵押，用來購置生產(chǎn)原料、招聘人員、開發(fā)市場等，在此基礎(chǔ)上實現(xiàn)正常生產(chǎn)與資金周轉(zhuǎn)。
如此只需先期注入足夠資金，層層抵押，最終實現(xiàn)正常運轉(zhuǎn)，一次投資，實現(xiàn)連鎖反應(yīng)，推動良性發(fā)展。既有利于節(jié)約資金，提高有限資金的利用率，也能夠有效規(guī)避風(fēng)險。假如土地、廠房、設(shè)備、人力資源、原料等分別從外部注入資金，不但增加了企業(yè)的運營成本，造成融資壓力過重，而且加大了風(fēng)險，不利于企業(yè)長期發(fā)展。因此先期的土地投資是關(guān)鍵中的關(guān)鍵，重點中的重點，解決好這個問題，其他難題將迎刃而解，務(wù)必加大投資管理，確保資金安全到位。
公司擬將各類型口罩系列、棉簽系列、濕巾系列產(chǎn)品作為主要生產(chǎn)經(jīng)營對象，其面臨市場環(huán)境及競爭態(tài)勢分析如下。
改革開放三十多年來，隨著經(jīng)濟(jì)的繁榮發(fā)展，人們的生活質(zhì)量和生活水平有了顯著提高。在科學(xué)發(fā)展的二十一世紀(jì)，越來越多人們注重生活品質(zhì)和健康防護(hù)，對日用生活品和健康防護(hù)產(chǎn)品的需求量越來越大。公司把口罩系列、棉簽系列、濕巾系列產(chǎn)品作為戰(zhàn)略經(jīng)營方向，適應(yīng)了這種社會發(fā)展的大趨勢，滿足人民群眾日益增長的多元化需要。與房地產(chǎn)、化工、農(nóng)藥、日用化工行業(yè)不同，我公司屬于與人民群眾生活休戚相關(guān)的日用生活輕工產(chǎn)品，具有綠色生態(tài)產(chǎn)業(yè)的顯著特點，不但無污染無輻射無工業(yè)垃圾，而且對于促進(jìn)人們健康生活，提高生活品質(zhì)有著重要的意義，同時能為國家創(chuàng)造大量外匯，增強國家在國際經(jīng)濟(jì)博弈中的競爭力。企業(yè)需要吸收大量的社會人員，緩解了社會就業(yè)壓力，促進(jìn)了社會和諧，屬于國家一貫鼓勵和支持的重點行業(yè)。因此，國家不會出臺限制性政策，行業(yè)和企業(yè)也不會成為國家限制與控制的對象，將面臨長期的良好的寬松政治法律環(huán)境。
我國是一個13多億人的大國，口罩、棉簽、濕巾等類產(chǎn)品有著巨大的需求量，可以說不分性別、不分年齡、不分地域都有一定得實際需求。產(chǎn)品的應(yīng)用的范圍廣泛，眾多的醫(yī)院、防疫站等衛(wèi)生部門有大量的需求，食品行業(yè)、紡織服裝行業(yè)、化工行業(yè)等諸多企業(yè)也可以作為勞動防護(hù)用品和福利待遇發(fā)放;作為生活必需品，賓館飯店、眾多的家庭和個人也是主要的消費者。另外，濕巾、棉簽屬于一次性消費品;口罩的使用周期較短，一個醫(yī)生或者企業(yè)的工人一年至少使用四個，消耗快，使用量大，因此廣義上講，此類產(chǎn)品具有無窮的市場潛力。有關(guān)專家統(tǒng)計，僅口罩一項，全國一年要消費200多億個，而棉簽、濕巾等消耗量更是多的驚人，只能以天文數(shù)字計算。
隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化趨勢的日漸明顯，尤其我國加入世界貿(mào)易組織后，改革開放進(jìn)一步深化，國外市場對國內(nèi)日用產(chǎn)品企業(yè)的拉動能力越來越大。更多的國外貿(mào)易公司看準(zhǔn)了中國巨大而廉價的勞動力市場，紛紛到中國尋求合作伙伴，把大量的訂單放給了中國企業(yè)。武漢中宜新防護(hù)用品有限公司的系列產(chǎn)品早已走出了國門，遠(yuǎn)銷東南亞和歐美，搶占了國外市場的一席之地，為以后加速發(fā)展、拓寬銷售領(lǐng)域奠定了良好的基礎(chǔ)?？梢灶A(yù)見，訂單加工和自主品牌系列產(chǎn)品的出口將顯示出生機勃勃的活力，成為中國出口創(chuàng)匯的主要途徑之一。
由于自身特殊的使用性能，口罩、濕巾系列產(chǎn)品市場穩(wěn)定，受外部環(huán)境的影響較小。一年四季，世界各地，包括中國總有一些流行病發(fā)生，20xx的非典型性肺炎、后來的口蹄疫、瘋牛病、流行性感冒等，這些情況不但不會壓縮口罩、濕巾等系列產(chǎn)品市場，而且市場需求量會快速增大。地震、洪水等自然災(zāi)害也不會影響些列產(chǎn)品的市場穩(wěn)定，反而加大了需求，在20xx年汶川大地震和20xx年的青海玉樹抗震救災(zāi)中，大量的系列產(chǎn)品源源不斷運往災(zāi)區(qū)，為保護(hù)災(zāi)區(qū)人民生命健康與安全發(fā)揮了重大作用?？傮w來看，無論自然災(zāi)害還是戰(zhàn)爭人禍都不會給系列產(chǎn)品市場帶來負(fù)面影響，市場穩(wěn)定性較強。
防護(hù)用品生產(chǎn)經(jīng)營屬于勞動密集型行業(yè)，投資少，占有資金少，一些財力雄厚的企業(yè)集團(tuán)往往喜歡投資房地產(chǎn)、石油、煤炭等資金密集型行業(yè)，因此雖然目前中國大大小小的防護(hù)用品企業(yè)有幾千家家，但絕大多數(shù)數(shù)規(guī)模較小，以家庭作坊式經(jīng)營為主，沒有形成核心競爭力量和龍頭企業(yè)，所以市場生存空間很大。新投資的公司將形成規(guī)模效益，成為引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展的大型公司。
武漢中宜新防護(hù)用品有限公司在長期的發(fā)展中與全國各地客戶建立了良好的合作關(guān)系，為新的投資項目健康快速發(fā)展奠定了堅實的基礎(chǔ)，在此條件下，新投資項目能夠在原有銷售渠道基礎(chǔ)上，建立新的客戶網(wǎng)點，不斷拓展市場空間，實現(xiàn)跨越式大發(fā)展。目前公司銷售渠道如下：
a建立了完善的國內(nèi)銷售網(wǎng)絡(luò)。近幾年來，公司加大了國內(nèi)市場營銷網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，積極發(fā)展經(jīng)銷商和代理商體系，不斷拓寬業(yè)務(wù)范圍。目前公司已經(jīng)在湖北各市、江蘇、江西等地發(fā)展了多家經(jīng)銷商和加盟商，業(yè)務(wù)范圍幾乎覆蓋全國各大重點城市，系列產(chǎn)品走進(jìn)各地主要大商場，成為消費者喜愛的產(chǎn)品，擁有了一定的知名度和美譽度。
b國外市場不斷拓寬。公司與武漢、廣州、杭州、上海、香港等地大型外貿(mào)公司建立了穩(wěn)定的合作關(guān)系，利用貿(mào)易平臺，積極發(fā)展對外貿(mào)易，將產(chǎn)品推向國外，深受歐美等地客商重視。出口外貿(mào)在公司發(fā)展中占有重要地位，新投資項目在發(fā)展外貿(mào)加工中具有明顯優(yōu)勢。
c團(tuán)購客戶逐步增多。公司已經(jīng)與武漢、公安、江西等地大型醫(yī)院和企業(yè)簽訂了定向加工合同，每年定期為他們量身定做系列產(chǎn)品，拓寬了團(tuán)體采購的面積，發(fā)展團(tuán)體采購，將是一個重點的戰(zhàn)略方向之一。
多年的市場磨礪，公司積累了先進(jìn)的管理經(jīng)驗，注重以人為本，關(guān)愛員工，積極為員工創(chuàng)設(shè)良好的發(fā)展環(huán)境，每年的重大節(jié)日，不但組織豐富多彩的文化娛樂活動，而且都要為員工發(fā)放福利，滿足員工日益增長的物質(zhì)和文化精神需要。公司擁有一套健全的管理制度體系，對日常管理、財務(wù)管理、營銷管理、質(zhì)量管理、生產(chǎn)管理等諸多方面都有自己的特色。
目前我們有專業(yè)技術(shù)人員與管理人員15人，而且與相關(guān)產(chǎn)品技術(shù)研究所建立了長期的合作關(guān)系，隨時跟蹤市場花色品種潮流，不斷進(jìn)行技術(shù)革新和產(chǎn)品創(chuàng)新，能夠適應(yīng)快速變化的市場需要。此外公司獨立注冊###品牌，以高品質(zhì)、高品位和良好的服務(wù)贏得了消費者的青睞，品牌的優(yōu)勢逐步顯現(xiàn)出來。自主品牌不但能夠提高企業(yè)的知名度，而且還能增加產(chǎn)品附加值，創(chuàng)造優(yōu)厚的利潤。
所征地基在在武漢市江漢北路九運賞荷居1304號，位置優(yōu)越，土地升值空間較大。在市場經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展的今天，土地作為一種最主要的生產(chǎn)力要素，成為寶貴的資源。隨著全球人口的劇增，全世界對土地的開發(fā)越來越多，耕地等需要保護(hù)的自然資源越來越多，凸顯土地價值的昂貴，以目前的形式分析，土地只有增值的趨勢，而沒有下降的可能。公司所征土地，位于繁華的江漢北路邊沿，處于城鄉(xiāng)結(jié)合地帶，隨著城市規(guī)模的擴(kuò)展，價值攀升的機會很大。目前雖然每畝7萬元，15畝總計1000萬元，但五年以后，預(yù)計價值高達(dá)20xx萬，其升值的形勢對于規(guī)避投資風(fēng)險有著重大意義。而且以后土地亦可做房地產(chǎn)開發(fā)之用，其孳生價值更加昂貴。
目前我公司已經(jīng)與賣方簽訂協(xié)議，積極預(yù)備正式手續(xù)辦理。只要資金到位，三五個月之內(nèi)可辦理土地使用證等。
本著節(jié)約的原則，擬建設(shè)鋼架結(jié)構(gòu)生產(chǎn)車間3個，分別為制作車間、整理包裝車間內(nèi)等;擬建設(shè)小型倉庫3個，分別用于存放原料、成品等;擬建設(shè)辦公室業(yè)務(wù)洽談室以及員工臨時休息室等12間，用作正常辦公場所，總共建筑面積5000平方米左右。
企業(yè)形象對于企業(yè)發(fā)展具有重要意義，客戶來公司的第一印象就是企業(yè)的外在建設(shè)規(guī)劃與廣告設(shè)計等，因此需要在廠區(qū)鋪好柏油路面，另據(jù)實際建設(shè)布局安排綠化帶、花園等，設(shè)置明顯的廣告標(biāo)示。
對于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)初步打算分成兩塊外包給施工單位，一是廠房辦公室類外包給一家;二是地面綠化以及鋪路等外包給另外一家?；A(chǔ)設(shè)施三個月即可完工建成，初步預(yù)算資金1000萬。
公司現(xiàn)有的設(shè)備具備以下幾個特點：
1設(shè)備品種齊全，主要有##機，多少臺;有##機多少臺，主要設(shè)備總計56臺;但是數(shù)量較少，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足新投產(chǎn)項目需要，因此需要增加設(shè)備數(shù)量，根據(jù)市場需求和項目的規(guī)模，預(yù)計增加240臺，使主要中大型設(shè)備總數(shù)達(dá)300臺。
2設(shè)備老化，性能較差?，F(xiàn)有設(shè)備已經(jīng)平均使用了3---5年，部分設(shè)備經(jīng)常維修，性能較差，與當(dāng)今的同類設(shè)備相比有著一定差距，擬選擇當(dāng)今最為先進(jìn)的同類產(chǎn)品，提高勞動效率，增加人均產(chǎn)量，提升經(jīng)濟(jì)效益。預(yù)計新設(shè)備投資。
3運輸物流能力不足，需要增加運輸車輛，購置貨運汽車3臺。設(shè)備總投資預(yù)計200萬。
九生產(chǎn)啟動計劃。
1規(guī)模及部門設(shè)置。新投資項目預(yù)計主要機器設(shè)備300臺以上，員工規(guī)模在400-600人之間，第一年預(yù)計實現(xiàn)產(chǎn)值6000萬，稅金400元，利潤600萬。根部需要設(shè)定以下部門：技術(shù)部、生產(chǎn)部、質(zhì)檢部、市場部、供應(yīng)部、外貿(mào)部(負(fù)責(zé)報關(guān)、外協(xié)、外貿(mào)訂單等事宜)等。投資后的新公司將發(fā)展成為同類行業(yè)的中大型企業(yè)，具有強大的市場競爭力，形成規(guī)?；a(chǎn)，具有搏擊市場風(fēng)浪大強大能力。
2幾項應(yīng)當(dāng)提前準(zhǔn)備的工作。在投資過程中，生產(chǎn)啟動工作應(yīng)注意堅持以下“幾個提前”：
一是招聘以及新員工培訓(xùn)提前。在廠房落成、地面建設(shè)開展期間，亦應(yīng)提前招聘員工，進(jìn)而進(jìn)行職業(yè)技能和職業(yè)道德培訓(xùn)，讓員工充分學(xué)習(xí)企業(yè)文化與規(guī)章制度，培養(yǎng)新員工的愛廠、愛崗與敬業(yè)意識，初步提高職業(yè)技能。新員工一般專門培訓(xùn)15天即可上崗實習(xí)鍛煉，培訓(xùn)費用以及培訓(xùn)期間基本生活費用，初步預(yù)算300人*15天*60元=27萬。
二是市場開發(fā)提前。市場開發(fā)要先行一步，在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)期間，市場開發(fā)亦應(yīng)提前起步，充分利用以前的銷售渠道和外貿(mào)加工渠道，不斷拓寬市場領(lǐng)域，積極尋找適合新項目規(guī)模的客戶群。特別注意加大外貿(mào)工作的力度，滿足生產(chǎn)的需要。
一般來說，規(guī)模越大的企業(yè)，也容易贏得客戶信任，外貿(mào)訂單越容易簽訂，新投資項目必定帶來新的市場和新的發(fā)展給機遇。兩項工作提前的情況下，一旦條件成熟，可快速投入正常生產(chǎn)，節(jié)約運行周期，提高資金運行速度，創(chuàng)造良好效益。
武漢中宜新防護(hù)用品有限公司屬于蓬勃發(fā)展中的新生市場力量，優(yōu)勢明顯，在新的投資資金及時到位的情況下，公司面臨兩大發(fā)展重點，兩個問題如果不能很好解決，將影響可持續(xù)發(fā)展。也就是隨著投資規(guī)模擴(kuò)大和企業(yè)實力的增強，必須創(chuàng)建自主品牌和企業(yè)文化建設(shè)。
自主品牌是現(xiàn)代企業(yè)生存發(fā)展的必由之路，在本行業(yè)目前發(fā)展的形勢下，一方要強調(diào)外貿(mào)加工，開足馬力，滿足人員與設(shè)備的生產(chǎn)需要;另一方面要強化自主品牌建設(shè)，使企業(yè)擁有自己的知識產(chǎn)權(quán)。市場上，往往知名品牌產(chǎn)品價格較為昂貴，比如服裝，一件名牌服裝的市場價格要比普通服裝高出5-10倍，有的甚至高達(dá)20倍以上，究其原因是品牌的力量使產(chǎn)品的附加值成倍增加，通俗地講，也就是品牌的產(chǎn)品賣價高，利潤高。因此要強化對品牌建設(shè)的投資，創(chuàng)建同類產(chǎn)品的知名品牌，既有利于拓展國內(nèi)市場，也有利于發(fā)展對內(nèi)貿(mào)易，在中國企業(yè)國際競爭能力日漸增強的大背景下，在未來的幾年中，公司產(chǎn)品完全有可能貼上自己的商標(biāo)，推向國外市場，以較高價格出賣。
隨著各行各業(yè)的繁榮發(fā)展，我國的催生的大量的中小企業(yè)，據(jù)國家統(tǒng)計局統(tǒng)計，20xx年，全國注冊的大中小公司高達(dá)1000萬家，再加上以個體經(jīng)營形式的商戶或者家庭經(jīng)營戶，數(shù)目不可勝數(shù)，平均13個人擁有一家公司，創(chuàng)造大量的就業(yè)機會，造成沿海地區(qū)和眾多大城市“民工荒”的局面，全國目前的總體局勢是缺乏大量的勞動力。而作為勞動力市場新生力量的大中專畢業(yè)生，往往對賓館、飯店、旅游等第三產(chǎn)業(yè)情有獨鐘，客觀上使生產(chǎn)加工企業(yè)的勞動力更加匱乏，因此必須全盤考慮人力資源要素，加大對企業(yè)文化和員工薪資的投資，增加企業(yè)的吸引力和凝聚力，匯集更多的人才，實現(xiàn)飽和生產(chǎn)，促進(jìn)資金的良性運轉(zhuǎn)。
解決好品牌建設(shè)和確保充足人力資源，是關(guān)系到公司長期發(fā)展和健康運行的基本保障，也投資計劃需要必須考慮的要素。
1市場風(fēng)險較小。第四章市場分析中已經(jīng)說明，無論和平環(huán)境還是天災(zāi)人禍、戰(zhàn)爭等環(huán)境，對口罩、棉簽、濕巾等系列產(chǎn)品市場影響不大，甚至越是災(zāi)亂環(huán)境市場需求量越大，越能提供新的發(fā)展機遇，因此市場風(fēng)險較小;主要的市場風(fēng)險因素在于如何快速、全面回籠資金，在法律日漸完善的社會條件下，欠賬變成死賬的可能性極小，市場風(fēng)險幾乎為零。
2經(jīng)營風(fēng)險可以控制。經(jīng)營風(fēng)險主要在于三個方面：
一是可能面臨勞動力的缺乏，也就是說有資金、有設(shè)備、有訂單，但是缺乏勞動力，招聘人數(shù)達(dá)不到預(yù)定計劃，難以實現(xiàn)飽和生產(chǎn)，從而影響資金正常周轉(zhuǎn)。在全國鬧民工荒的形勢下，這將是投資需要直面的現(xiàn)實問題。但是這個問題是可以控制的。加大宣傳與招聘工作的力度，提高薪資水平，完善保險福利待遇，積極進(jìn)行企業(yè)文化建設(shè)，極力為員工的生活和發(fā)展提供良好的平臺，讓員工找到歸屬感和實現(xiàn)人生價值的途徑，完全能夠增強企業(yè)的吸引力，建立穩(wěn)定和諧的人員隊伍，解決人力資源匱乏的難題。
二是產(chǎn)品花色品種可能不適應(yīng)市場需求，出現(xiàn)生產(chǎn)與銷售市場脫節(jié)現(xiàn)象，也是完全可以控制的。推進(jìn)技術(shù)革新，學(xué)習(xí)先進(jìn)潮流，發(fā)展定向加工，先預(yù)定款式后進(jìn)行生產(chǎn)等辦法可以解決類似難題。
三產(chǎn)品附加值低，利潤微薄。在勞動密集型行業(yè)，這種現(xiàn)象經(jīng)常遇到。尤其的是外貿(mào)加工訂單，部分是國外中間商轉(zhuǎn)手沿海城市貿(mào)易公司，沿海公司再轉(zhuǎn)手內(nèi)地，內(nèi)地貿(mào)易公司在轉(zhuǎn)手給大型加工企業(yè)，大型企業(yè)再分派給小加工企業(yè)，造成利潤層層減少，中小企業(yè)出現(xiàn)“忙而不賺”的現(xiàn)象。這個問題也可以有效控制，創(chuàng)建自主品牌，擴(kuò)大內(nèi)銷市場，調(diào)整經(jīng)營方向，內(nèi)貿(mào)為主，外貿(mào)為輔等手段都可以解決這個問題。此外，新投資的項目具備直接與國外或者沿海貿(mào)易公司發(fā)展合作的實力，可以主動尋求新的中間商，拓展利潤空間。
因此，從市場、經(jīng)營、管理等方面綜合分析評估，投資風(fēng)險較小，某些方面的風(fēng)險完全可以提前控制。
1擬新的投資項目發(fā)展目標(biāo)為“一年盈利，二年回本，三年創(chuàng)建知名品牌，五年實現(xiàn)跨越式發(fā)展”。
2以600人規(guī)模計算，本行業(yè)一般一個人一年能創(chuàng)造純利潤(除去原料、工資、稅收等生產(chǎn)成本后的純利潤)1萬---1、9萬元之間，以最保守人均年創(chuàng)造利潤1萬元算：
600人*10000萬*1年=600萬(即第一年實現(xiàn)純利潤);3以此保守推算，假如第二年仍然維持第一年的現(xiàn)狀，(實際規(guī)模擴(kuò)大，品牌知名度的提高，直接客戶的增多，產(chǎn)品附加值增多，利潤完全會更高)600萬/年*2年=1200萬
這個保守2年的盈利結(jié)果，完全可以補償先期購買15畝土地的所有投資，也就是說新的投資項目運營2年后，所有投資成本都已經(jīng)賺回，投資風(fēng)險幾乎降低到零。對于投資方來說，由于從第三年開始，所有的利潤都將是新增的投資收益。縱觀房地產(chǎn)、機械等眾多行業(yè)，投資回本周期較長，往往十年、八年才能賺回投資本金，資金處于長期高風(fēng)險狀態(tài)，十年的時間，隨時可能發(fā)生不可預(yù)料的變故，危害資金安全;相對比而言，此項投資回本快，資金周轉(zhuǎn)快，投資收益豐厚，利潤可觀，資金風(fēng)險較小，安全穩(wěn)定。
4隨著公司規(guī)模擴(kuò)張和市場競爭發(fā)展，企業(yè)的自主品牌也逐步建立，三年的時間完全能夠打造一個省級知名品牌，產(chǎn)品的價格也將隨產(chǎn)品知名度的提高而提升，同樣的生產(chǎn)效率，人均創(chuàng)造的利潤也會必然增加，以保守的人均年創(chuàng)造1.6萬元純利潤算，全年利潤總數(shù)如下：600人*1.6萬=960萬
在此基礎(chǔ)上，五年之后，整合各種資源，調(diào)整發(fā)展方向，不斷與時俱進(jìn)，適應(yīng)新的市場形勢，公司完全可以實現(xiàn)跨越式發(fā)展，甚至可以實現(xiàn)多種經(jīng)營，建立涉足多個領(lǐng)域的集團(tuán)公司。
綜合分析，此項目投資擁有成熟穩(wěn)定的市場，擁有一定的經(jīng)營管理經(jīng)驗，市場前景廣闊;采用“前期注入資金，層層抵押，實現(xiàn)正常運轉(zhuǎn)”的投資模式，大大減少了風(fēng)險，確保了資金安全，實現(xiàn)了“一次投資，多年受益”的目的;口罩系列、棉簽系列、濕巾系列等特色項目回本快，資金周轉(zhuǎn)快，收益豐厚，利潤可觀，投資回報率高，是切實可行的投資方向。
理財投資計劃書篇四
一、研究背景和意義
汽車產(chǎn)業(yè)在我國已經(jīng)成為支柱型產(chǎn)業(yè)，汽車的需求量和持有量仍在增長，其中豪華品牌汽車的消費水平在高速增長。來自麥肯錫的數(shù)據(jù)表明過去10年中國豪華汽車市場的平均增速為36%，20xx年增速為31%,20xx年中國豪車保有量突破100萬增速為20%。如今隨著宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的改變，以及政府新出臺的一系列反腐倡廉法規(guī)，豪華車市場增速很難在達(dá)到過去的黃金10年的水平。
中國豪華汽車市場正在邁入新的時代，一個更理智的的時代?；蛘哒f用當(dāng)今汽車行業(yè)比較流行的，如今的豪華汽車銷售行業(yè)進(jìn)入了服務(wù)制勝的時代。汽車4s店作為為消費者提供服務(wù)的終端，在整個豪華品牌汽車市場進(jìn)入理性化時代，對4s店的研究就更有意義。
二、主要內(nèi)容節(jié)結(jié)構(gòu)
（一）主要內(nèi)容
首先是對國內(nèi)4s店的現(xiàn)況進(jìn)行簡介，然后對寶馬4s店的營銷現(xiàn)狀，營銷環(huán)境進(jìn)行詳細(xì)分析，并對營銷策略進(jìn)行研究，最后對寶馬4s店未來可能遇到的問題進(jìn)行預(yù)測，并提出一些解決方案。
（二）結(jié)構(gòu)安排
第一部分 研究背景及意義 第二部分 寶馬4s店營銷現(xiàn)況
第三部分 營銷環(huán)境分析（5力，swot） 第四部分 營銷策略
第五部分 未來要面對問題，提出合理建議 第六部分 結(jié)論和展望
一、 二、 三、
本文研究探討中國寶馬4s店現(xiàn)狀及分析總結(jié)未來發(fā)展前景
現(xiàn)況及營銷現(xiàn)狀
1.寶馬4s店在中國情況 寶馬品牌在中國 歷史背景 4s店發(fā)展
2.寶馬4s店的關(guān)系，廠商，4s店，第三方監(jiān)督部門 寶馬中國華晨寶馬是廠商 4s店是不同集團(tuán)持有的
廠商對零售商引入第三方進(jìn)行評價
3.寶馬4s店獲利的主要途徑
背景介紹寶馬賣車是不賺錢（均是以低于成本價進(jìn)行銷售，既通常情況汽車毛利率為負(fù)）
銷售拿到廠商的返利（個別特殊情況如某車系毛利率大于0可獲利或者地區(qū)壟斷等特殊原因）
售后服務(wù)， 手車
4.分情況分析經(jīng)營情況
大集團(tuán)（國外保時捷集團(tuán)，國內(nèi)正通集團(tuán)） 散店（個人經(jīng)營，多） 新店， 老店。
四、 寶馬4s店營銷環(huán)境分析（環(huán)境分析，波特五力分析 swot）
政治環(huán)境 經(jīng)濟(jì)環(huán)境 技術(shù)環(huán)境 波特5力
最后用swot分析進(jìn)行總結(jié) 五、 具體的營銷策略
產(chǎn)品（服務(wù)） 市場推廣
六、 未來將要面對的問題。
摘要
汽車產(chǎn)業(yè)在我國已經(jīng)成為支柱型產(chǎn)業(yè)，汽車的需求量和持有量仍在增長，其中豪華品牌汽車的消費水平在高速增長。來自麥肯錫的數(shù)據(jù)表明過去10年中國豪華汽車市場的平均增速為36%，20xx年增速為31%,20xx年中國豪車保有量突破100萬增速為20%。如今隨著宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的改變，以及政府新出臺的一系列反腐倡廉法規(guī)，豪華車市場增速很難在達(dá)到過去的黃金10年的水平。
中國豪華汽車市場正在邁入新的時代，一個更理智的時代。或者說用當(dāng)今汽車行業(yè)比較流行的說法，如今的豪華汽車銷售行業(yè)進(jìn)入了服務(wù)制勝的時代。汽車4s店作為為消費者提供服務(wù)的終端，在整個豪華品牌汽車市場進(jìn)入理性化時代，對4s店的營銷策略研究就更有意義。其中最具代表性的三個品牌奧迪、寶馬、奔馳長期占據(jù)我國豪華汽車市場份額前三。排在第一位的是奧迪品牌，但是奧迪在國內(nèi)一直有著“官車”的形象，所以我選取了排在第二名的寶馬品牌，對寶馬4s店的營銷策略進(jìn)行研究。
本人20xx年在普華永道咨詢有限公司實習(xí)，實習(xí)期間所在小組的日常工作就是服務(wù)于華晨寶馬汽車有限公司，對中國的寶馬4s店的財務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行質(zhì)量檢測，查出問題，現(xiàn)場考察，提出改進(jìn)意見，再次復(fù)核，以及最后的財務(wù)評價結(jié)果。在工作期間多次去寶馬4s店現(xiàn)場進(jìn)行工作，與工作人員進(jìn)行交流學(xué)習(xí)，工作期間收集大量材料，對寶馬4s店有一個初步了解，希望通過本次研究能夠?qū)汃R4s店的營銷策略進(jìn)行更深入的認(rèn)識。
1.緒論
1.1 論文研究背景
伴隨著中國經(jīng)濟(jì)的騰飛，汽車市場也得到了迅速發(fā)展，各大汽車廠商在中國建立營銷網(wǎng)絡(luò)，試圖占領(lǐng)更多市場份額。4s店便是各大汽車廠商在中國最主要的營銷渠道。4s集整車銷售，維修服務(wù)，配件供應(yīng)，信息反饋，四位一體的汽車專賣店i，
1.2 論文研究目的和意義 1.3 論文研究內(nèi)容與結(jié)構(gòu) 1.4 論文研究的方法
2.寶馬4s店現(xiàn)況級營銷現(xiàn)狀
現(xiàn)況及營銷現(xiàn)狀
1.寶馬4s店在中國情況 寶馬品牌在中國 歷史背景 4s店發(fā)展
2.寶馬4s店的關(guān)系，廠商，4s店，第三方監(jiān)督部門 寶馬中國華晨寶馬是廠商 4s店是不同集團(tuán)持有的
廠商對零售商引入第三方進(jìn)行評價
寶馬4s店除了在廠商處購車，寶馬4s店還有一個推廣寶馬品牌的義務(wù)，而這項任務(wù)是寶馬廠商支持的，因此華晨寶馬有限公司會根據(jù)各個4s店的市場費用進(jìn)行一定比例的返利或者報銷一定金額。同時寶馬廠商還要根據(jù)各個4s店的汽車銷售情況，給予不同金額
的返利，具體事宜我將在下一段講解。由此可以看出寶馬4s店經(jīng)銷商有很大的一部分收入來自于廠商的返利（市場費用，銷售返利）。因此寶馬4s店經(jīng)銷商一定會盡量爭取更多的返利，但是這其中就存在一個真實性問題，這個市場費用是否真實有效發(fā)生，或該4s店的銷售情況是否真實，或者有無違規(guī)措虛報市場費用等等。繼而廠商與4s店之間需要一個第三方介入，來用于進(jìn)行數(shù)據(jù)復(fù)核。廠商會根據(jù)及時的銷售情況提供出一個他們認(rèn)為合理的數(shù)據(jù)范圍（新車毛利率，售后毛利率，盈利能力指標(biāo)，資產(chǎn)效率指標(biāo)，財務(wù)結(jié)構(gòu)指標(biāo)，運營結(jié)構(gòu)指標(biāo)） ，然后寶馬廠商根據(jù)第三方出示的數(shù)據(jù)報告進(jìn)行獎金發(fā)放。由此我們可以看出，廠商和寶馬4s店中的微妙關(guān)系。相比較而言寶馬4s店的地位是落于下風(fēng)，處于一個更加被動的地位。
3.寶馬4s店獲利的主要途徑 最主要的2個途徑銷售和售后 1.銷售返利
這里的各車系毛利率的計算方法是各個車系的主營業(yè)務(wù)收入（汽車出售價格，機動車專用發(fā)票上的數(shù)值）減去主營業(yè)務(wù)成本（汽車從廠商購入價格，購車發(fā)票上的數(shù)值）除以該車系的主營業(yè)務(wù)收入。各個車系的范圍，是寶馬根據(jù)全國平均水平計算出的一個閾值范圍，可以看出大部分車系的毛利率上限均是小于0,而下線除了進(jìn)口x3車系，其它車系的新車毛利率均是小于0。從這個數(shù)據(jù)中可以觀察到，寶馬廠商其實是默認(rèn)各個4s店是虧錢賣車的，既各個車系的主營業(yè)務(wù)收入小于主營業(yè)務(wù)成本。新車總體毛利率寶馬規(guī)定合理范圍在-3%到-10%。
廠商會根據(jù)4s店的經(jīng)營情況，提供對應(yīng)的返利，用于彌補4s店在銷售汽車時產(chǎn)生的虧損，而這個返利具體數(shù)額是根據(jù)4s店的具體表現(xiàn)進(jìn)行確定，一般數(shù)值為4s店一年的總的主營業(yè)務(wù)收入的7%到15%這個區(qū)間。
除這部分整體返利外，還有一種情況是特殊車型返利，比如今年廠商主推6系汽車，廠商會寄予各個4s店返利通函，上面有關(guān)于返利的具體信息。但這對4s店來而言是一場博弈，因為新推車型一般都是市場認(rèn)可度不高的車型，很容易產(chǎn)生不能及時銷售的情況，銷售情況未達(dá)到銷售通函承諾的返利條件，不能得到返利。
特殊經(jīng)營情況4s店，如地理位置特殊，在整個新疆省只有2家寶馬4s店（分別位于烏魯木齊，克拉瑪依），因此產(chǎn)生地區(qū)壟斷，大部分車系毛利率遠(yuǎn)高于全國平均水平，新車毛利率大于0，既可以加價賣車。汽車銷售成為收入來源之一。特殊車型，部分車系如寶馬z系，全部是進(jìn)口且價格昂貴，銷量很低，一般4s店采用有訂單再購車的形式，可以加價銷售。
售后服務(wù)，
4.分情況分析經(jīng)營情況
大集團(tuán)（國外保時捷集團(tuán)，國內(nèi)正通集團(tuán)） 散店（個人經(jīng)營，多） 新店， 老店。
理財投資計劃書篇五
很多人都知道，全球變暖引起的氣候?qū)⒅苯佑绊懙降厍虻纳鷳B(tài)平衡。但卻很少有人知道人類餐桌的必備食品──肉類，也會嚴(yán)重地破壞地球的環(huán)境。主要表現(xiàn)為肉類工業(yè)的發(fā)展上。到目前人類畜牧活動已有一萬年，但只是在最近50多年人們才如此大規(guī)模地飼養(yǎng)牲畜。今天，世界上的牲畜數(shù)目是1945年的4倍。為了養(yǎng)活它們，很多熱帶雨林砍伐作了牧場。這使生活在雨林中種類豐富的動植物消失了，促使全球環(huán)境破壞情況愈加嚴(yán)重。
關(guān)注氣候變遷，節(jié)能減排從我做起，于是，開素食餐廳的想法就應(yīng)運而生了。
1.本店發(fā)屬于餐飲服務(wù)行業(yè)，名稱為都市健康飲食，是個人獨資企業(yè)。主要提供以豆制品為主的素食產(chǎn)品，其特點是：外行似肉，口感也像肉，專門適合酷愛吃肉的朋友。
2. 都市健康飲食位于大業(yè)路財富中心廣場，開創(chuàng)期是一家中檔快餐店，未來將逐步發(fā)展成為像肯德基、麥當(dāng)勞那樣的素食營養(yǎng)連鎖店。
3. 都市健康飲食的所有者是謝坤利和李明，餐廳經(jīng)理熊艷梅和蔣玲，廚師錢海，五人都是80后的有志青年，我們堅信，以我們的智慧、才能和對事業(yè)的一顆執(zhí)著的心，一定會在本行業(yè)內(nèi)獨領(lǐng)風(fēng)騷。
4 .本店需創(chuàng)業(yè)資金(10)萬元，其中(5)萬元已籌集到位，剩下(5)萬元向銀行貸款。
1.由于地理位置處于商業(yè)街，客源相對豐富，但競爭對手也不少，特別是本店剛開業(yè)，想要打開市場，必須要在服務(wù)質(zhì)量和產(chǎn)品質(zhì)量上下功夫，并且要進(jìn)一步擴(kuò)大經(jīng)營范圍以滿足消費者的不同需求。短期目標(biāo)是在大業(yè)路財富中心廣場站穩(wěn)腳跟，1年收回成本。
2.本店將在3年內(nèi)增設(shè)3家分店，逐步發(fā)展成為一家經(jīng)濟(jì)實力雄厚并有一定市場占有率的素食營養(yǎng)連鎖集團(tuán)，在島城眾多食品品牌中闖出一片天地，并成餐飲市場的知名品牌。
1.客源：都市健康飲食的目標(biāo)顧客有：到大業(yè)路財富中心廣場購物娛樂的一般消費者，約占50%;附近學(xué)校的學(xué)生、商店工作人員、小區(qū)居民，約占50%?？驮磾?shù)量充足，消費水平中低檔。
2.競爭對手：
都市健康飲食附近共有1家主要競爭對手。愛欣素食店是中西兼營，環(huán)境比較好，服務(wù)一般，價格比較貴，位于e購潮流5樓。。本店抓住了這家飲食店現(xiàn)有的弊端，推出“物美價廉”等營銷策略，力爭在激烈的市場競爭中占有一席之地。
1.素食營養(yǎng)主要是面向各類消費群體，因此菜價也有三個檔次，分別為高、中、低價位。
2.合理搭配素食，保證營養(yǎng)全面的前提也提高口感質(zhì)量。
3.午晚餐提供商務(wù)套餐型、經(jīng)濟(jì)實惠型等營養(yǎng)豐富的菜肴，并提供一個優(yōu)雅的就餐環(huán)境。
4.隨時準(zhǔn)備開發(fā)新產(chǎn)品，以適應(yīng)變化的市場需求，如本年度設(shè)立目標(biāo)是“送餐到家”服務(wù)。
5.經(jīng)營時間：早—晚。
6.對于以上計劃，我們將分工協(xié)作，各盡其職。我們將會在環(huán)境、衛(wèi)生、服務(wù)、價格、營養(yǎng)等方面下協(xié)夫，爭取獲得更多的客源。
1.本店開業(yè)前期，初步計劃招收多少名全日制雇員(包括多少名廚師)，多少名臨時雇員(含廚師)具體內(nèi)容如下：
1)通過勞務(wù)市場招聘本市戶口的，有一定工作經(jīng)驗，有良好的職業(yè)道德，年齡在20-30歲之間，有意加入餐飲行業(yè)者。
應(yīng)聘者特《招用職工登記表》并附入個人資料來本店面試。
2)經(jīng)面試，筆試，體檢合格者，與其簽訂勞動合同(含試用期)。
2.為了提高服務(wù)人員整體素質(zhì)，被招聘上崗的人員都需要接受2個月的培訓(xùn)，具體內(nèi)容如下：
1)制定培訓(xùn)計劃，確定培訓(xùn)目的，制定評估方法。
2)實施培訓(xùn)計劃，貫徹學(xué)習(xí)《勞動紀(jì)律》和各種規(guī)章制度。
3)考核上崗，對于不合格者給予停職學(xué)習(xí)，扣除20%工資，直至合格為止。若3次考試及不合格者，扣除當(dāng)月全部工資和福利。
1.開業(yè)前進(jìn)行一系列宣傳企業(yè)工作，向消費者介紹本店“物美價廉”的銷售策略，還會發(fā)放問卷調(diào)查表，根據(jù)消費者的需求，完善本店的產(chǎn)品和服務(wù)內(nèi)容。
2.推出會員制，季卡、月卡，從而吸引更多的顧客。
3.每月累計消費1000元者可參加每月末大抽獎，中獎?wù)?1名)可獲得價值888元的禮券。
4.每月累計消費100元者，贈送價值10元的禮券，200元贈送20元禮券，以此類推。
本店內(nèi)所有帳目情況必須及時入帳，支出與收入的錢款必須經(jīng)由會計入帳或記錄后方能使用，記帳使用復(fù)式記帳法，以科學(xué)的方法進(jìn)行管理，以免帳務(wù)混亂，每日的收入應(yīng)進(jìn)行及時清點，所有點菜的菜單及收款的憑據(jù)必須保存并一式兩份，以便核對及入帳。店內(nèi)所有的物品屬店內(nèi)的固定資產(chǎn)，不得隨意破壞或帶走，每月的總收益，除去一切費用，剩下的存入銀行;如果經(jīng)過每月的結(jié)算后，收入比計劃高，將適度調(diào)整工資，以調(diào)動大家的工作熱情，如發(fā)現(xiàn)在工作中無故破壞飯店的財產(chǎn)，將從責(zé)任人的工資或獎金中扣除。
1)本店固定資產(chǎn)(5)萬元
桌椅 ( 30)套
營業(yè)面積( 200)平方米
冷凍柜 (5 )臺
灶件 若干
2)每日流動資金為1萬元
(主要用于突發(fā)事件以及臨時進(jìn)貨)
3)對于帳目，要做到日有日帳，月有月帳，季有季帳，年有年終總帳，這樣企業(yè)的盈虧在帳面上一目了然，就避免了經(jīng)營管理工作的盲目性。
注：因剛開業(yè)，所以在各種開銷上要精打細(xì)算，但要保證飯菜的質(zhì)量，盡量把價格放低。
理財投資計劃書篇六
一、創(chuàng)業(yè)者的情況
創(chuàng)業(yè)者的情況：
姓名：文洪彬；性別：男；已婚；出生年月：19xx年11月26日；家?。褐貞c市渝中區(qū)華一路；屬：失業(yè)人員；
創(chuàng)業(yè)及工作經(jīng)歷：
1、19xx年7月-19xx年3月分別在渝北區(qū)（原江北縣）稅務(wù)局和江北區(qū)稅務(wù)分局（1994務(wù)年4月后分配在江北區(qū)地稅局）工作；
2、19xx年4月-20xx年5月在廣州、深圳兩地經(jīng)商（a.中汽南方商貿(mào)有限公司：負(fù)責(zé)進(jìn)口汽車及零配件等經(jīng)營銷售工作，職務(wù)：經(jīng)理；b.深圳裕祥隆發(fā)展有限公司：負(fù)責(zé)財務(wù)管理和財務(wù)核算等領(lǐng)導(dǎo)工作；職務(wù)：財務(wù)總監(jiān)；）；下海經(jīng)歷8年（經(jīng)商失敗者）；
3、20xx年8月-20xx年10月在重慶昌平摩托車制造有限公司,負(fù)責(zé)企業(yè)財務(wù)管理和財務(wù)核算等領(lǐng)導(dǎo)工作,職務(wù)：財務(wù)總監(jiān)；
4、20xx年10月-20xx年1月在重慶彬彬工商稅務(wù)咨詢事務(wù)所工作；負(fù)責(zé)事務(wù)所全面管理工作；從事過企業(yè)財務(wù)管理和財務(wù)核算等領(lǐng)導(dǎo)工作；
教育及培訓(xùn)經(jīng)歷：
1、19xx年9月-19xx年7月, 畢業(yè)於四川西南財經(jīng)學(xué)院（會計專業(yè)）；
2、20xx年2月5日-2月9日，參加了syb20xx-四期微企創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)班。
二、擬創(chuàng)辦企業(yè)情況
基本情況：
企業(yè)名稱：重慶雯雯工商稅務(wù)咨詢事務(wù)所；準(zhǔn)備在:渝中區(qū)華一路1號（卡薩國際公寓a棟）18-12#;地方租賃70余平方，用來籌備從事商業(yè)服務(wù)、軟件開發(fā)（型）等工作，預(yù)計招用員工10人。(其中：所長：1名；計算機軟件開發(fā)及服務(wù)人員：2名；稅務(wù)代理、企業(yè)財務(wù)代理記帳會計： 5名；工作業(yè)務(wù)員：1名；禮儀服務(wù)等：1名；)
企業(yè)組織形式：□個人獨資企業(yè) □合伙企業(yè) □有限責(zé)任公司
企業(yè)類型：
□生產(chǎn)制造 □零售 □批發(fā) □服務(wù) □農(nóng)業(yè) □新型產(chǎn)業(yè) □傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè) □文化創(chuàng)意 □信息技術(shù) □其它 出資情況：
三、產(chǎn)品（服務(wù)）介紹
產(chǎn)品（服務(wù)）名稱及概念：
經(jīng)營范圍：計算機軟件開發(fā)；計算機軟、硬件及網(wǎng)絡(luò)技術(shù)服務(wù)；稅務(wù)代理；企業(yè)財務(wù)代理記帳；工商注冊代辦；企業(yè)形象策劃、設(shè)計；商務(wù)信息咨詢；企業(yè)管理咨詢；會展禮儀服務(wù)
性能及特色：
具有：計算機軟件開發(fā)；計算機軟、硬件及網(wǎng)絡(luò)技術(shù)知識專業(yè)人員；具有：從事財務(wù)會計資格專業(yè)人員；具有：從事稅務(wù)工作資格專業(yè)人員；以及相關(guān)服務(wù)性工作的人力資源信息人員；
質(zhì)量控制：
1、 服務(wù)宗旨：誠信第一，客戶至上！
對企業(yè)出品的每戶企業(yè)會計套帳均給予終身負(fù)責(zé)。
會計業(yè)務(wù)：三個會計共做一套帳（會計電算化制單;主管審核;電算化會計審核處理）確保每套帳的品質(zhì)。
計算機軟件開發(fā)；計算機軟、硬件及網(wǎng)絡(luò)技術(shù)服務(wù)，嚴(yán)格按照國家計算機軟、硬件質(zhì)量體系標(biāo)準(zhǔn)。
四、市場分析
目標(biāo)客戶描述：
本所服務(wù)宗旨：誠信第一，客戶至上！不論創(chuàng)業(yè)者客戶的年齡階段，只要我所能為他（她）們企業(yè)提供市場代理、咨詢等服務(wù)，均是我的顧客。目標(biāo)鎖定在全市范圍內(nèi)的中、小型企業(yè)業(yè)主；
市場現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢：
本市類似我所服務(wù)性工作的行業(yè)單位雖然不少，我深信因中小型企業(yè)的需求，我市微型企業(yè)的發(fā)展，未來市場會是越來越大。
競爭對手及分析：
同行競爭激烈是不可避免，但在專業(yè)技術(shù)、會計人員、人力資源、以及工商、稅收、會計法等相關(guān)政策法律法規(guī)工作上是他們的弱項；
自身優(yōu)勢分析：
具有：從事稅務(wù)工作（25余年）資格的稅務(wù)專業(yè)人員；以及相關(guān)服務(wù)性工作和熟悉工商、稅收政策法律法規(guī)顧問型的人力資源人員；
五、市場營銷
經(jīng)營地址：
重慶市渝中區(qū)華一路1號（卡薩國際公寓a棟）18-12#;
選擇該地址的主要原因：
房租便宜(暫不需要租用寫字樓)、交通方便、客戶集中
銷售方式：
將服務(wù)提供給：□最終消費者（客戶）□零售商□批發(fā)商
選擇該經(jīng)營方式的原因：
量大，薄利多戶(原則)，收入穩(wěn)定，無任何風(fēng)險，保證現(xiàn)金的流入；
促銷策劃：
廣告投放：網(wǎng)絡(luò)信息發(fā)布（百度、58同城、趕集網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)上）、廣告牌、雜志、燈箱等形勢；
價格策略： 采用成本加價法和競爭比較法來定價。開業(yè)初期，對客戶進(jìn)行相關(guān)的優(yōu)惠（部分服務(wù)項目給予免費等）促銷活動。
銷售渠道的拓展：
以后聯(lián)系一些穩(wěn)定的企業(yè)作為長期客戶并拓展到市、區(qū)以外的客；發(fā)展區(qū)縣的分支機構(gòu)。
六、人力資源規(guī)劃
企業(yè)人員的組成：
所長：1人; 網(wǎng)絡(luò)技術(shù)：2人;會計：5人;出納：1人，業(yè)務(wù)員1人;總計人員：10名；
員工工資：所長工資3000元x1 /月；會計、出納、業(yè)務(wù)平均工資1800元x7/月。技術(shù)人員平均工資2500元x2/月(加提成);每月工資總額：20600元
員工的培訓(xùn)：
（1）每月對員工進(jìn)行專業(yè)技術(shù)培訓(xùn)、安全培訓(xùn)、服務(wù)禮儀培訓(xùn)
（2）不定期對員工進(jìn)行相關(guān)培訓(xùn)。
勞動保障： 按照勞動合同法，給員工辦理社保。
七、固定資產(chǎn)情況
辦公及生產(chǎn)服務(wù)工具和設(shè)備：
八、財務(wù)計劃
資源來源：自籌資金、政府補貼; 投資資金和資本金補助資金的使用計劃：
購買固定資產(chǎn)37000元，其余用于流動資金 企業(yè)辦理行政許可的種類及預(yù)計費用：
工商營業(yè)執(zhí)照免費、稅務(wù)登記證免費、組織機構(gòu)代碼證免費，刻章420元。飲食行業(yè)需要寫：衛(wèi)生許可證及健康證1000元，有限公司還須寫：驗資500元。
貸款計劃：
暫無。
經(jīng)營收益的預(yù)測：今年第一季度虧損3.6萬元、二季度盈利0.36萬元、三季度盈利2.5萬元、四季度盈利2.5萬元（實現(xiàn)利潤價值）。
九、企業(yè)管理制度的建立
內(nèi)部管理：
（1）建立企業(yè)相關(guān)制度（如考勤制度、財務(wù)制度等）并上墻
（2）分派專人負(fù)責(zé)內(nèi)部管理
合同管理：
（1）嚴(yán)格按照重慶市勞動合同范本給簽訂勞動合同
（2）相關(guān)企業(yè)合同（如代理合同、咨詢服務(wù)合同等）規(guī)范化，復(fù)雜的請律師審定。
（3）合同由專人管理
風(fēng)險控制：
（1）多發(fā)展固定客戶，使企業(yè)有一定的固定收入，降低風(fēng)險
（2）固定資產(chǎn)能租則租，能借則借，能買二手買二手，降低投資風(fēng)險
（3）給員工購買保險。減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)，降低風(fēng)險
（4）給企業(yè)辦商業(yè)保險（如財產(chǎn)保險、雇主責(zé)任險等），降低企業(yè)風(fēng)險。
理財投資計劃書篇七
一位風(fēng)投經(jīng)理曾經(jīng)這樣描述他一個月內(nèi)看過的商業(yè)計劃書：100份商業(yè)計劃書中，有一半會在初次審閱時被淘汰;在幾個小時更為細(xì)致的評估之后，又有25份遭否定;經(jīng)過更加深入的分析后，剩下的計劃書中大概又有10份不合乎要求。
在最初的100個候選者當(dāng)中，只有少數(shù)幾家公司的計劃書可以進(jìn)入比較深入的分析評估階段，而能夠就合同的條件協(xié)商成功，并最終獲得投資的公司為數(shù)就更少了。由此可見，擬訂一份優(yōu)秀的商業(yè)計劃書，對尋找風(fēng)投的企業(yè)來說多么重要。
那么，一份優(yōu)秀的商業(yè)計劃書是如何出爐的呢?
說清六件事
“vc的投資標(biāo)準(zhǔn)無外乎三個：未來的市場是不是夠大，是否有成長性?企業(yè)的商業(yè)模式是否可行，或者部分已被證明可行?企業(yè)的團(tuán)隊是否優(yōu)秀，執(zhí)行力夠不夠強?”方創(chuàng)資本合伙人吳明華給出了vc看待一個投資項目的基本標(biāo)準(zhǔn)。因此從某種意義上說，商業(yè)計劃書就是達(dá)到vc投資標(biāo)準(zhǔn)的書面材料，但是具體如何撰寫，又有其比較規(guī)范的格式和內(nèi)容。
吳明華認(rèn)為，寫一份完整的商業(yè)計劃書，需要明確地說清楚六個方面的事情，即：企業(yè)現(xiàn)狀或簡介，商業(yè)模式，市場規(guī)模與策略，競爭與壁壘，團(tuán)隊和中小企業(yè)融資財務(wù)計劃。“這六個方面的問題是商業(yè)計劃書里必須有的內(nèi)容，其中投資者最為關(guān)心的是商業(yè)模式、市場規(guī)模與策略、團(tuán)隊和中小企業(yè)融資財務(wù)計劃四大內(nèi)容，這四塊內(nèi)容尤其需要創(chuàng)業(yè)者在計劃書中重點分析和描述?！?/p>
商業(yè)模式是項目成敗的核心之一，也是投資者最關(guān)心的。在計劃書中，商業(yè)模式部分主要是要說明你的企業(yè)是怎么賺錢的，主要包括你向誰提供產(chǎn)品或服務(wù)，你的產(chǎn)品或服務(wù)主要內(nèi)容是什么，你怎么收錢，以及你的產(chǎn)品或服務(wù)是如何制作與提供的等等?！斑@一部分最好簡單明了，讓所有人一看就知道你是怎么賺錢的?！?/p>
此外，投資者還非常關(guān)心這個項目未來的發(fā)展?jié)摿?，即市場?guī)模與策略。這部分內(nèi)容主要包括你所提供的產(chǎn)品或服務(wù)所處的市場總額有多大，你的目標(biāo)是占有多大的市場份額。
這一部分是讓投資者了解你的企業(yè)所處的市場總量有多少，你使用什么手段占領(lǐng)這些市場。這樣，看了這部分內(nèi)容，投資人就能了解這個市場上能不能培育出一家能在公開市場上ipo的公司出來。
團(tuán)隊一直都是投資者最為看重的一個因素，很多vc甚至不看項目只看人，追著人來投資，可見創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊和個人是多么重要。這個環(huán)節(jié)主要包括目前股東層的履歷與背景，經(jīng)營管理層的履歷與背景，目前團(tuán)隊的分工與激勵機制，以及內(nèi)部的決策機制等內(nèi)部控制制度等。
“vc都是投人投人再投人，所以大家最關(guān)注團(tuán)隊，原因就是只要團(tuán)隊好，模式、市場與利潤都是可以創(chuàng)造的，所以企業(yè)中小企業(yè)融資最應(yīng)該關(guān)注的是團(tuán)隊，而投資者最關(guān)注的也是團(tuán)隊?！眳敲魅A強調(diào)。
對于投資者而言，最后關(guān)心的就是需要多少錢和如何回報的事情了，即中小企業(yè)融資的財務(wù)計劃。這一節(jié)比較專業(yè)，很多創(chuàng)業(yè)者都是輸在這一點上。一些創(chuàng)業(yè)者說不清楚自己拿了資金到底應(yīng)該怎么花，花完了之后達(dá)到怎樣的目的，投資人怎么退出以及退出的回報等。
“說不清楚這一些數(shù)據(jù)的來源與出處，你的企業(yè)價值就沒有辦法評估，而你拿到資金并給vc的股權(quán)也就沒有辦法證明是否是合理的，所以財務(wù)部分很重要?！眳敲魅A提醒，這部分內(nèi)容創(chuàng)業(yè)者往往要咨詢專業(yè)的公司，在他們的幫助下完成這塊相對專業(yè)和復(fù)雜的內(nèi)容的撰寫。
不能只站在自己的角度
很多創(chuàng)業(yè)者以為商業(yè)計劃書是寫給投資者看的，因此總是想如何能打動對方，在內(nèi)容和形式到裝禎設(shè)計都非常講究。作為風(fēng)投中介機構(gòu)的合伙人，吳明華的很大一部分工作就是審閱大量商業(yè)計劃書，然后把表述清晰準(zhǔn)確、有潛力的企業(yè)推薦給創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)，因此他有許多不同于創(chuàng)業(yè)者的觀點。
“商業(yè)計劃書其實不僅僅寫給投資者看的，它首先必須是真實情況的反映，一份好的商業(yè)計劃書是對自己或企業(yè)未來計劃的真實反映，而不是編出來表面上的美景去忽悠投資商?！?/p>
基于這樣的總體論調(diào)，吳明華認(rèn)為商業(yè)計劃就應(yīng)該是一本論據(jù)，證明“值得投資”這一論點?！吧虡I(yè)計劃書就是在講‘故事’，其目的是來說服投資者，我的計劃是可行的，我的項目是值得投資的。所以商業(yè)計劃書一定要有大量的論據(jù)來說明‘值得投資’這個論點?！?/p>
理財投資計劃書篇八
“汽車網(wǎng)”項目計劃書
“汽車網(wǎng)”是一種b2c電子商務(wù)形式汽車網(wǎng)站。隨著互聯(lián)網(wǎng)寬帶和技術(shù)應(yīng)用的成熟，可以預(yù)見，電子商務(wù)將成為互聯(lián)網(wǎng)普及應(yīng)用的主流，必將影響著千家萬戶的生活和經(jīng)濟(jì)行為，并日益成為社會商業(yè)活動的重要形式。
縱觀國內(nèi)互聯(lián)汽車網(wǎng)站，中國汽車網(wǎng)、太平洋汽車網(wǎng)、中國汽車新網(wǎng)和三大門戶網(wǎng)站的汽車網(wǎng)為b2c電子商務(wù)汽車網(wǎng)的主要集散地，占據(jù)了網(wǎng)上汽車商務(wù)大部分份額。此外，國內(nèi)仍然還有幾百家小型b2c汽車網(wǎng)站，受規(guī)模和能力限制，發(fā)展緩慢，步履維艱，艱難的維持現(xiàn)狀，并殘酷地爭奪著剩下為數(shù)不多的份額。更有甚者，許多擁有豐富資源信息，希望通過互聯(lián)網(wǎng)開展汽車網(wǎng)上商務(wù)的卻苦于無法找到進(jìn)入b2c電子商務(wù)的門檻，或?qū)ヂ?lián)網(wǎng)的泡沫經(jīng)濟(jì)心有余悸而不得作罷。然而消費者若進(jìn)行網(wǎng)上瀏覽選購時卻又發(fā)現(xiàn)，很多汽車網(wǎng)中相關(guān)車型數(shù)據(jù)介紹仍然嫌少(很多只是提供汽車行業(yè)中的新聞)，不能及時找到自己想了解的車型參數(shù)或經(jīng)銷商介紹。
所謂網(wǎng)站的特色服務(wù)?！捌嚲W(wǎng)”的出現(xiàn)旨在改變特色特色服務(wù)困難這一局面，開發(fā)出特色網(wǎng)站欄目。通過特色欄目來吸引廣大的汽車愛好者，和汽車經(jīng)銷商廠商的關(guān)注。避開其他汽車網(wǎng)站的鋒芒，形成自己的品牌和服務(wù)壁壘，提高準(zhǔn)入難度，保持現(xiàn)有優(yōu)勢，確保業(yè)績穩(wěn)中有升。
新概念汽車服務(wù)有限公司的“汽車網(wǎng)”網(wǎng)站成立20xx年2月28日，我們首先就此網(wǎng)站進(jìn)行一下分析。
汽車網(wǎng)介紹：我們有4年的大型汽車網(wǎng)站領(lǐng)域豐富經(jīng)驗，致力于建立黑xx省乃至中國最大最專業(yè)的汽車網(wǎng)站。為入駐商戶提供覆蓋全國2500多個城市的專業(yè)化服務(wù)。
汽車網(wǎng)服務(wù)：功能完善、展示信息豐富的汽車商務(wù)平臺;針對企業(yè)的網(wǎng)上銷售系統(tǒng);開放式遠(yuǎn)程客戶管理和針對個人的網(wǎng)站采購銷售系統(tǒng);強力搜索引擎支持。
汽車網(wǎng)招商范圍：網(wǎng)站廣告發(fā)布、汽車經(jīng)銷商商家駐入、消費者團(tuán)隊采購、汽車配件采購平臺誠信通會員、企業(yè)網(wǎng)站的建設(shè)、服務(wù)器租用以及域名注冊等服務(wù)。
汽車網(wǎng)的發(fā)展思路源于王峻濤離開my8848與西單商場合作開發(fā)igo5的時候，一句話概括就是：利用自身的平臺優(yōu)勢，吸引商家入住進(jìn)行網(wǎng)上銷售(商家有無網(wǎng)站均可)，豐富自身信息資源，實現(xiàn)雙贏，即所謂的商業(yè)街模式。
讓我們再對汽車網(wǎng)模式的贏利性進(jìn)行分析。首先是各大廠商的網(wǎng)站廣告收益，估計每月贏利在2萬元人民幣左右，而且潛在商家眾多，將成為汽車網(wǎng)的重要贏利源之一;其次是品牌經(jīng)營收益，汽車網(wǎng)運營得當(dāng)，將成為汽車網(wǎng)站中又一標(biāo)志性品牌，其運營和推廣模式將成為新的典范，品牌價值巨大;再次是商家服務(wù)收益，包括商家駐入，汽車配件采購平臺會員費，組織汽車團(tuán)購，開展買車參謀服務(wù)等多種內(nèi)容，不一而足。從中可以看出，汽車網(wǎng)站商機無限，重在創(chuàng)新，善于捕捉市場空白點和新動向，介入越早，獲利越豐。
綜上，汽車網(wǎng)的優(yōu)勢是：具有強大的品牌、經(jīng)驗、技術(shù)和資源優(yōu)勢，對新產(chǎn)品的推廣強有力，可以做到短平快，適合大型商家和高需求量商品銷售。汽車網(wǎng)也有不足和待改進(jìn)的地方：已經(jīng)有網(wǎng)站的公司或企業(yè)若加盟汽車網(wǎng)須放棄現(xiàn)有網(wǎng)站;汽車配件采購平臺誠信通會員費用不低，將阻擋許多個人或小型商家;各商家同業(yè)競爭不在保護(hù)之列，容易造成惡性競爭;汽車網(wǎng)野心十足，立志于網(wǎng)羅所有中小型汽車網(wǎng)站和商家，大有一統(tǒng)河山之勢。眾所周知，產(chǎn)業(yè)壟斷與過分集中對各類中小型“散戶”是危險的訊號，不得不堤防。
隨著中國改革開放的推進(jìn)以及二十多年的經(jīng)濟(jì)高速增長，中國居民收入大幅度增加。農(nóng)村居民家庭人均純收入20xx年達(dá)到了2366.4元，較1978年增加了4倍，年平均增加速度為7.28%;城鎮(zhèn)居民家庭人均可支配收入20xx年達(dá)到了6859.6元，較1978年增加了3.16倍，年平均增加速度為6.4%。大城市居民收入的增加速度更快。城鎮(zhèn)居民的消費支出中吃、穿的比重逐年降低，而用于醫(yī)療保健、交通通訊、娛樂教育文化服務(wù)、居住的部分逐年上升。城鄉(xiāng)居民儲蓄20xx年底達(dá)到73762.4億元，目前已超過了80000億元，且每年儲蓄的增幅都在增加。中國已經(jīng)發(fā)展成為一個極具潛力的汽車消費市場。估計目前我國有購車能力的家庭達(dá)到700萬戶，20xx年更將達(dá)到4200萬戶。到20xx年，中國有可能成為全球僅次于美國和日本的第三大汽車市場。
從汽車的實際購買來看，汽車作為中國居民家庭擁有率最低的一種高檔耐用消費品，隨著居民收入水平的不斷提高和中國政府鼓勵轎車進(jìn)入居民家庭政策的出臺，特別是20xx年5月放松對生產(chǎn)企業(yè)的價格管制，加之制約需求的各種不合理費用逐步取消和汽車貸款正在被越來越多人所接受，汽車正在快速進(jìn)入普通家庭，開始取代家電成為新一代領(lǐng)航消費品。根據(jù)中國國家統(tǒng)計局統(tǒng)計數(shù)據(jù)，20xx年1—7月，全國限額以上批發(fā)零售貿(mào)易業(yè)汽車零售額419.4億元，比上年同期增長45.4%，其中7月份銷售76.1億元，增長75.3%，成為各類商品中零售增長速度最快的商品。由于購車熱撲面而來，一些汽車銷售出現(xiàn)斷檔脫銷，一些品牌要提前預(yù)訂，出現(xiàn)了目前市場上的旺銷局面。
而現(xiàn)在消費者在買車之前超過50%的人群都會選擇通過網(wǎng)絡(luò)媒體了解自己所選購的汽車性能技術(shù)參數(shù)價格、和經(jīng)銷商詳細(xì)情況等信息。這樣汽車專業(yè)網(wǎng)站就成為了他們的首要選擇。
欄目特色：汽車網(wǎng)根據(jù)長期對訪問者的跟蹤分析得出了哪些欄目比較受歡迎，我們獨立開發(fā)了“駕駛員模擬考試系統(tǒng)”“新車價格查詢系統(tǒng)”“汽車車型查詢系統(tǒng)”“二手車交易系統(tǒng)”和汽車配件采購平臺等幾大欄目，尤其是駕駛員模擬考試系統(tǒng)是在汽車網(wǎng)中首家推出，受到網(wǎng)友的極大歡迎，并且成為很多汽車網(wǎng)站模仿的對象。
訪問者目的和實現(xiàn)辦法：“汽車網(wǎng)”是一個聯(lián)系網(wǎng)上消費者和和廠商企業(yè)的平臺，訪問者可通過“汽車網(wǎng)”了解到各個加盟廠商企業(yè)的產(chǎn)品和價格，對于需要詳細(xì)了解或購買的產(chǎn)品，點擊即可進(jìn)入該廠商、企業(yè)發(fā)布頁面進(jìn)行操作。大型專業(yè)汽車網(wǎng)站成為“我”購車參考時的首選。
1、 網(wǎng)站概述：
“汽車網(wǎng)”網(wǎng)站是一個b2c電子商務(wù)汽車網(wǎng)站，網(wǎng)站的核心仍然是各種車型的分類展示、介紹、經(jīng)銷商、評論等。每一種車型在網(wǎng)站介紹主要參數(shù)的時候，均會標(biāo)明該車型的專營經(jīng)銷商，點擊經(jīng)銷商就可以查看到經(jīng)銷商的詳細(xì)信息。
“汽車網(wǎng)”網(wǎng)站的另一個重要內(nèi)容是汽車配件采購平臺，包括貿(mào)易機會、產(chǎn)品展示、企業(yè)名錄、人才招聘、行業(yè)新聞、汽配采購平臺在以信息服務(wù)為基礎(chǔ)，建立完善的、以用戶為本的網(wǎng)上交易系統(tǒng)。構(gòu)建網(wǎng)上交易平臺、信息發(fā)布平臺、工作平臺、自動建站平臺，有助汽配生產(chǎn)廠家、企業(yè)或貿(mào)易商準(zhǔn)確的把握市場脈搏，迅速接觸更多客戶，簡化交易過程，提高交易速度，降低交易成本。目前，汽配采購平臺已經(jīng)擁有1300多家汽配企業(yè)網(wǎng)站和產(chǎn)品資料，每天接受來自全球100多個國家20xx人次的汽配客戶查詢和聯(lián)系。以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和獨有的服務(wù)體系和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)為汽配企業(yè)提供最佳的網(wǎng)絡(luò)商務(wù)解決方案。
2、 欄目編排：
首頁： 各欄目導(dǎo)航、重點推薦產(chǎn)品圖文展示、熱門搜索詞、站內(nèi)搜索、專題產(chǎn)品展示、招商通道、大幅廣告等
周刊： 每周一期，重點介紹某一家或多家廠商和企業(yè)的產(chǎn)品，或緊扣時政和生活主題進(jìn)行主題推介活動;訂閱了電子雜志的用戶可定期收到該周周刊
招商： 網(wǎng)站推廣初期，招商欄目重點介紹汽車網(wǎng)的特點和好處，宣傳網(wǎng)上連鎖銷售理念，鼓勵新商家加入，提供招商聯(lián)系辦法
訪問者可以注冊成為網(wǎng)站普通會員，可發(fā)表評論，可進(jìn)行投票，可對展示商品提出意見或疑問。
填補網(wǎng)絡(luò)行業(yè)空白，品牌價值巨大;替客商搭筑網(wǎng)上銷售平臺。
汽車網(wǎng)目前共有400多種車型的價格和詳細(xì)參數(shù)介紹，能滿足訪問者網(wǎng)上看的需要，20xx年7月汽車網(wǎng)發(fā)布了 新車價格查詢系統(tǒng)，在網(wǎng)上發(fā)布以后使用用戶非常廣泛，使網(wǎng)站知名度又一次大提高，(濰方搜索分站，安徽汽車網(wǎng)等目前還在使用我們的系統(tǒng))在20xx年12月推出了全新的 駕駛員網(wǎng)上模擬考試系統(tǒng) 等到了廣大網(wǎng)友的好評，網(wǎng)站20xx年5月相繼進(jìn)行了2次大的改版，并整合了一些欄目，刪除了以前的信息平臺欄目，增加了二手車交易欄目和20xx年8月推出的 汽配采購平臺欄目，汽車網(wǎng)的明天將是美好的明天!
理財投資計劃書篇九
一.投資項目:
投入兵力： --萬元預(yù)計投資回報：--% = --萬元 投資風(fēng)險： --% = --萬元投資期限：預(yù)計--日左右
二.參與理由: (從基本面，技術(shù)面等方面分析說明)
如技術(shù)面買入理由：
1、主力低位箱體窄幅震蕩吸籌，底部量能明顯堆積;
2、日線周線各項技術(shù)指標(biāo)發(fā)生多極共振，低位金叉形成買點;
3、放量突破箱體上沿壓力位，均線多頭排列從新形成上升趨勢;
4、主力刻意深幅打壓無量跌停隨后快速啟動放量漲停拉高建倉; 賣出理由:
1、日線周線各項指標(biāo)多極共振日線周線各項技術(shù)，高位死叉形成賣點;
2、股價高位橫盤寬幅震蕩，主力明顯出貨，甚至高位巨量拉漲停出貨;
3、放巨量后股價連續(xù)破位快速反轉(zhuǎn)向下，均線空頭排列形成下降趨勢;
三.投資策略:
選股思路:
1、穩(wěn)健選股思路：
一是選擇估值合理的熱門股，向下調(diào)整的空間小，是規(guī)避風(fēng)險最佳防御品種.
2、激進(jìn)選股思路：持續(xù)下跌的炒賣品種短線反彈能有較好收益，但追漲風(fēng)險較大，逢低介入，反彈就出局。
四.資金管理
資金管理是指資金的配置策略，以合理的風(fēng)險控制來贏得持續(xù)獲取利潤的空間。從實踐來看，主要包括以下內(nèi)容：
合理選擇入市時機，設(shè)定頭寸規(guī)模，確定獲利和虧損的限度;
整個風(fēng)險承擔(dān)，風(fēng)險暴露程度，風(fēng)險程度，何時該更積極地承擔(dān)風(fēng)險，特定時刻所能夠承擔(dān)的最大風(fēng)險等;
如何進(jìn)行加倉，何時應(yīng)該認(rèn)賠平倉，投資組合的設(shè)計，多樣化的安排等。
五.風(fēng)險控制和實戰(zhàn)保護(hù)
投資額必須限制在全部資本的80%以內(nèi)。設(shè)置保護(hù)性止損指令.
在任何個股上所投入的總資金必須限制在總資本的50%以內(nèi).
在任何單個最大總虧損金額必須限制在總資本的5%以內(nèi)。
交易的規(guī)?？刂圃谀艹惺艿膿p失范圍之內(nèi)。當(dāng)交易獲利時，保護(hù)贏得的利潤。
六.投資紀(jì)律
嚴(yán)格的資金管理，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)募夹g(shù)分析，嚴(yán)肅的操盤作風(fēng);
獨立思考逆向思維，主動止損操作主動空倉休息，耐心等待大盤下 跌后的機會。
理財投資計劃書篇十
一、創(chuàng)業(yè)者的情況
創(chuàng)業(yè)者的情況：
姓名：文洪彬;性別：男;已婚;出生年月：19--年11月26日;家住：重慶市渝中區(qū)華一路--;屬：失業(yè)人員;
創(chuàng)業(yè)及工作經(jīng)歷：
1、19--年7月-19--年3月分別在渝北區(qū)(原江北縣)稅務(wù)局和江北區(qū)稅務(wù)分局(1994務(wù)年4月后分配在江北區(qū)地稅局)工作;
2、19--年4月-20--年5月在廣州、深圳兩地經(jīng)商(a.中汽南方商貿(mào)有限公司：負(fù)責(zé)進(jìn)口汽車及零配件等經(jīng)營銷售工作，職務(wù)：經(jīng)理;b.深圳裕祥隆發(fā)展有限公司：負(fù)責(zé)財務(wù)管理和財務(wù)核算等領(lǐng)導(dǎo)工作;職務(wù)：財務(wù)總監(jiān););下海經(jīng)歷8年(經(jīng)商失敗者);
3、20--年8月-20--年10月在重慶昌平摩托車制造有限公司,負(fù)責(zé)企業(yè)財務(wù)管理和財務(wù)核算等領(lǐng)導(dǎo)工作,職務(wù)：財務(wù)總監(jiān);
4、20--年10月-20--年1月在重慶彬彬工商稅務(wù)咨詢事務(wù)所工作;負(fù)責(zé)事務(wù)所全面管理工作;從事過企業(yè)財務(wù)管理和財務(wù)核算等領(lǐng)導(dǎo)工作;
教育及培訓(xùn)經(jīng)歷：
1、19--年9月-19--年7月, 畢業(yè)於四川西南財經(jīng)學(xué)院(會計專業(yè));
2、20--年2月5日-2月9日，參加了syb20---四期微企創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)班。
二、擬創(chuàng)辦企業(yè)情況
基本情況：
企業(yè)名稱：重慶雯雯工商稅務(wù)咨詢事務(wù)所;準(zhǔn)備在:渝中區(qū)華一路1號(卡薩國際公寓a棟)18-12#;地方租賃70余平方，用來籌備從事商業(yè)服務(wù)、軟件開發(fā)(型)等工作，預(yù)計招用員工10人。(其中：所長：1名;計算機軟件開發(fā)及服務(wù)人員：2名;稅務(wù)代理、企業(yè)財務(wù)代理記帳會計：5名;工作業(yè)務(wù)員：1名;禮儀服務(wù)等：1名;)
企業(yè)組織形式：□個人獨資企業(yè) □合伙企業(yè) □有限責(zé)任公司
企業(yè)類型：
□生產(chǎn)制造 □零售 □批發(fā) □服務(wù) □農(nóng)業(yè) □新型產(chǎn)業(yè) □傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè) □文化創(chuàng)意 □信息技術(shù) □其它 出資情況：
三、產(chǎn)品(服務(wù))介紹
產(chǎn)品(服務(wù))名稱及概念：
經(jīng)營范圍：計算機軟件開發(fā);計算機軟、硬件及網(wǎng)絡(luò)技術(shù)服務(wù);稅務(wù)代理;企業(yè)財務(wù)代理記帳;工商注冊代辦;企業(yè)形象策劃、設(shè)計;商務(wù)信息咨詢;企業(yè)管理咨詢;會展禮儀服務(wù)
性能及特色：
具有：計算機軟件開發(fā);計算機軟、硬件及網(wǎng)絡(luò)技術(shù)知識專業(yè)人員;具有：從事財務(wù)會計資格專業(yè)人員;具有：從事稅務(wù)工作資格專業(yè)人員;以及相關(guān)服務(wù)性工作的人力資源信息人員;
質(zhì)量控制：
1、 服務(wù)宗旨：誠信第一，客戶至上!
對企業(yè)出品的每戶企業(yè)會計套帳均給予終身負(fù)責(zé)。
會計業(yè)務(wù)：三個會計共做一套帳(會計電算化制單;主管審核;電算化會計審核處理)確保每套帳的品質(zhì)。
計算機軟件開發(fā);計算機軟、硬件及網(wǎng)絡(luò)技術(shù)服務(wù)，嚴(yán)格按照國家計算機軟、硬件質(zhì)量體系標(biāo)準(zhǔn)。
四、市場分析
目標(biāo)客戶描述：
本所服務(wù)宗旨：誠信第一，客戶至上!不論創(chuàng)業(yè)者客戶的年齡階段，只要我所能為他(她)們企業(yè)提供市場代理、咨詢等服務(wù)，均是我的顧客。目標(biāo)鎖定在全市范圍內(nèi)的中、小型企業(yè)業(yè)主;
市場現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢：
本市類似我所服務(wù)性工作的行業(yè)單位雖然不少，我深信因中小型企業(yè)的需求，我市微型企業(yè)的發(fā)展，未來市場會是越來越大。
競爭對手及分析：
同行競爭激烈是不可避免，但在專業(yè)技術(shù)、會計人員、人力資源、以及工商、稅收、會計法等相關(guān)政策法律法規(guī)工作上是他們的弱項;
自身優(yōu)勢分析：
具有：從事稅務(wù)工作(25余年)資格的稅務(wù)專業(yè)人員;以及相關(guān)服務(wù)性工作和熟悉工商、稅收政策法律法規(guī)顧問型的人力資源人員;
五、市場營銷
經(jīng)營地址：
重慶市渝中區(qū)華一路1號(卡薩國際公寓a棟)18-12#;
選擇該地址的主要原因：
房租便宜(暫不需要租用寫字樓)、交通方便、客戶集中
銷售方式：
將服務(wù)提供給：□最終消費者(客戶)□零售商□批發(fā)商
選擇該經(jīng)營方式的原因：
量大，薄利多戶(原則)，收入穩(wěn)定，無任何風(fēng)險，保證現(xiàn)金的流入;
促銷策劃：
廣告投放：網(wǎng)絡(luò)信息發(fā)布(百度、58同城、趕集網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)上)、廣告牌、雜志、燈箱等形勢;
價格策略： 采用成本加價法和競爭比較法來定價。開業(yè)初期，對客戶進(jìn)行相關(guān)的優(yōu)惠(部分服務(wù)項目給予免費等)促銷活動。
銷售渠道的拓展：
以后聯(lián)系一些穩(wěn)定的企業(yè)作為長期客戶并拓展到市、區(qū)以外的客;發(fā)展區(qū)縣的分支機構(gòu)。
六、人力資源規(guī)劃
企業(yè)人員的組成：
所長：1人; 網(wǎng)絡(luò)技術(shù)：2人;會計：5人;出納：1人，業(yè)務(wù)員1人;總計人員：10名;
員工工資：所長工資3000元x1/月;會計、出納、業(yè)務(wù)平均工資1800元x7/月。技術(shù)人員平均工資2500元x2/月(加提成);每月工資總額：20600元
員工的培訓(xùn)：
(1)每月對員工進(jìn)行專業(yè)技術(shù)培訓(xùn)、安全培訓(xùn)、服務(wù)禮儀培訓(xùn)
(2)不定期對員工進(jìn)行相關(guān)培訓(xùn)。
勞動保障： 按照勞動合同法，給員工辦理社保。
七、固定資產(chǎn)情況
辦公及生產(chǎn)服務(wù)工具和設(shè)備：
八、財務(wù)計劃
資源來源：自籌資金、政府補貼; 投資資金和資本金補助資金的使用計劃：
購買固定資產(chǎn)37000元，其余用于流動資金 企業(yè)辦理行政許可的種類及預(yù)計費用：
工商營業(yè)執(zhí)照免費、稅務(wù)登記證免費、組織機構(gòu)代碼證免費，刻章420元。飲食行業(yè)需要寫：衛(wèi)生許可證及健康證1000元，有限公司還須寫：驗資500元。
貸款計劃：
暫無。
經(jīng)營收益的預(yù)測：今年第一季度虧損3.6萬元、二季度盈利0.36萬元、三季度盈利2.5萬元、四季度盈利2.5萬元(實現(xiàn)利潤價值)。
九、企業(yè)管理制度的建立
內(nèi)部管理：
(1)建立企業(yè)相關(guān)制度(如考勤制度、財務(wù)制度等)并上墻
(2)分派專人負(fù)責(zé)內(nèi)部管理
合同管理：
(1)嚴(yán)格按照重慶市勞動合同范本給簽訂勞動合同
(2)相關(guān)企業(yè)合同(如代理合同、咨詢服務(wù)合同等)規(guī)范化，復(fù)雜的請律師審定。
(3)合同由專人管理
風(fēng)險控制：
(1)多發(fā)展固定客戶，使企業(yè)有一定的固定收入，降低風(fēng)險
(2)固定資產(chǎn)能租則租，能借則借，能買二手買二手，降低投資風(fēng)險
(3)給員工購買保險。減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)，降低風(fēng)險
(4)給企業(yè)辦商業(yè)保險(如財產(chǎn)保險、雇主責(zé)任險等)，降低企業(yè)風(fēng)險。
理財投資計劃書篇十一
投資9800元開數(shù)碼標(biāo)準(zhǔn)店
伴隨著人們生活水平的提高，人們的審美觀點也在發(fā)生著變化，更多的趨向于個性化消費。崇尚自我、張揚個性，已成為現(xiàn)代人普遍追求的生活方式。一張簡單的照片已經(jīng)不能給人們帶來更多的激情與快樂。針對這方面的市場需求，公司研制開發(fā)了時尚數(shù)碼印像系統(tǒng)，本項目能夠把任何一張彩色圖像在2~3分鐘內(nèi)印制到瓷盤、瓷杯、金屬、布料、水晶等多種材質(zhì)上，讓您真正的體會到科技帶來的無限驚奇與欣喜。
該項目制作集計算機技術(shù)、熱升華技術(shù)于一體，用其制作的作品色彩鮮艷、圖像清晰、防水洗、耐磨擦，可長久保存。適合制作各類個性寫真藝術(shù)像、工藝紀(jì)念品像、商家促銷品、禮品等。
數(shù)碼標(biāo)準(zhǔn)店，資金投入少，經(jīng)營項目多，可打造：真彩金屬像、個性飾品像、布藝印像、個性印像杯、藝術(shù)瓷盤、低溫轉(zhuǎn)印瓷板像、藝術(shù)烤盤像、完美轉(zhuǎn)印、水晶彩像、水晶證卡。大頭貼相片、證件照、結(jié)婚照、相片過塑、藝術(shù)照、基因預(yù)測、卜克牌、mp3、手機鈴聲，手機圖片下載、賀卡、臺歷加工、pvc 卡、個性化相片扣
可經(jīng)營項目
1、個性飾品印像彩色人像金屬吊墜、人像打火機、金屬鑰扣、人像掛等個性化飾品
2、 數(shù)碼瓷像彩色婚紗瓷像、大型瓷像拼圖、老人瓷像、兒童紀(jì)念瓷像、寫真瓷像
3、 標(biāo)牌影像嬰兒出生牌、彩色金屬照、人像標(biāo)牌獎?wù)隆⑹跈?quán)牌
4、 布藝燙畫t恤、牛仔、春秋冬服、企業(yè)文化衫、廣告衫、鼠標(biāo)墊、窗簾等布藝燙畫
5、 奇彩杯印像影像杯、人像杯、廣告杯、情侶杯、變色杯、彩繪杯等紀(jì)念禮品玻璃杯、瓷盤、金屬盤、廣告禮品盤、紀(jì)念盤
6、 偶像酷印將自己與你喜歡的明星偶像合影，并制成各種個性十足的圓胸章、卡通牌、胸牌、鑰匙牌、廣告牌等系列產(chǎn)品
7、 紀(jì)念禮品個性金屬杯、玻璃杯、瓷盤、金屬盤、廣告禮品盤、紀(jì)念盤
8、水晶證卡面對巨大的照片、名片、證卡市場，推出水晶片、人像證卡、彩色名片制作，成品質(zhì)量好、色彩鮮艷、有防水、抗紫外線等優(yōu)點
9、高溫彩瓷高溫?zé)撇蚀桑退釅A、不怕火燒刀刮、可長久置于室外，風(fēng)吹雨淋日曬不褪色，可應(yīng)用于產(chǎn)裝修墻、地面，墓地陵園墓碑像、婚紗像、老人紀(jì)念像等
10、 水晶彩像充分利用電腦強大的圖像處理功能，將多姿多彩的婚紗影像、明星偶像、風(fēng)景名勝、宗教神佛等各種具有紀(jì)念珍藏價值的影像進(jìn)行藝術(shù)化保真處理，運用獨特工藝完美地體現(xiàn)在立體水晶中，造型各異，適合從各種角度欣賞，晶瑩剔透、高貴圣潔、充滿詩情畫意，可永久保存，極具觀賞和收藏價值。
11、 個性藝術(shù)影像絹絲畫、個性撲克、個性卡、錢包卡、日歷卡、夜光照、水晶照、透明水晶鑰匙扣,立體相片
12、 數(shù)碼照相人像合成無底片照相、三分鐘證件快照、電子化妝美容、冷裱、塑封、加框、加及照片裝飾等,明星變換.
13、 商務(wù)名片打彩色名片、打、彩色復(fù)印、掃描、電子傳真、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)等
14、 個性copy個性化偶像mtv、vcd、sdvd、cd、mp3音樂制作等個性光盤復(fù)制，專業(yè)刻碟
15、數(shù)碼彩擴(kuò)沖印照片放大彩擴(kuò)、舊照翻新、無底彩擴(kuò)、仿古等彩擴(kuò)業(yè)務(wù)
16、寫真數(shù)碼全身機
17，個性化美甲
全身機數(shù)碼全身機一臺+項目：烤杯機、烤盤機、水晶機、平板機
開店選址：
1、選擇在大、中、小學(xué)附近或校園內(nèi)開店。
2、選擇在大型商場、超市、汽車站等客流量比較大的地方開店。
3、選擇在交通便利、人員密集的商業(yè)區(qū)內(nèi)開店。
4、選擇在旅游景點開店。
5、可在影樓、照相館附近開店，或與之聯(lián)合經(jīng)營
1、時尚用品：可以將自己喜歡的任何照片、勵志名言印在布料、杯盤、金屬上;精致、高雅、時尚、個性;
2、紀(jì)念用品：生日紀(jì)念、結(jié)婚紀(jì)念、旅游紀(jì)念、活動紀(jì)念、慶典紀(jì)念，以瓷體的潔雅盡顯紀(jì)念品的珍貴;
3、廣告宣傳：這種具有實用性、藝術(shù)性和持久性多重功效的廣告載體越來越受到商家的推崇。
4、本項目適合無大本錢的下崗者經(jīng)營，也是廣告、禮品等商家擴(kuò)大經(jīng)營的最佳項目，更是那些擁有一定資金、有著豐富市場經(jīng)驗的成功者大手筆市場運作的理想選擇。
5、大頭貼相片、證件照、結(jié)婚照、相片過塑、藝術(shù)照、基因預(yù)測、卜克牌、mp3、手機鈴聲，手機圖片下載、賀卡、臺歷加工、pvc卡、個性化相片扣
利潤分析：
以白杯為例：
1、成 本：以8cm18cm的圖像為例，成本4元
2、售 價：20-25元
3、單件利潤：16-21元
4、最小印量：10個/日 (可以承接單位、集體、旅游等團(tuán)隊紀(jì)念禮品)
5、日 利 潤：160-210元
杯子種類：白杯、彩杯、生肖種(十二生肖)、音樂杯、變色杯、咖啡杯、骨瓷杯等;可供不同群體選擇，任何一種利潤都非?？捎^
6、大頭貼成本一張0.5元, 售 價5--15元, 單件利潤4.5---14.5元, 最小印量50張,225---725元/天.
7、證件照、結(jié)婚照、相片過塑、藝術(shù)照、基因預(yù)測、撲克牌、mp3、手機鈴聲，手機圖片下載、賀卡、臺歷加工、pvc卡、個性化相片扣
8、 水晶項鏈、鑰匙扣、手機鏈成本在23元，收費1525元1個。
9、 水晶婚紗照、明星照等成本1550元，收費60150元1個。
寫創(chuàng)業(yè)計劃書切勿掉進(jìn)的陷阱：
陷阱一：隱形債務(wù)
在商業(yè)計劃書里，財務(wù)報表是投資方最關(guān)注的部分之一。工作經(jīng)驗。畢竟投資方第一敏感的問題就是“我該投多少錢，我能有多少回報”。一般情況下，商業(yè)計劃書里邊的“財務(wù)分析”屬于融資方需要保密的資料。然而，融資方越是把財務(wù)分析搞得神神秘秘的，投資方越是大呼上當(dāng)。打工妹。其中，隱形債務(wù)問題，成為目前投資方比較頭疼的一大陷阱。
“隱形債務(wù)防不勝防”，多年從事項目投資分析的潘冬告訴記者，“現(xiàn)在融資方在財務(wù)上做假的手段真是越來越‘高明’，隱形債務(wù)現(xiàn)在令我們最為頭疼?！睋?jù)潘冬介紹，隱形債務(wù)情況比較復(fù)雜。比如，曾經(jīng)有這樣一家軟件廠商，為了扶持其在西部的幾家區(qū)域總代理商，替代理商擔(dān)保以便代理商從銀行貸款。可是過了沒多久，有三家代理商跑了。該軟件廠商也欠了一屁股的債。后來這家軟件廠商在融資的時候，商業(yè)計劃書上根本沒有提到這件事，導(dǎo)致后來的投資方有很大一筆資金被用來返還舊債。網(wǎng)上賺錢項目。另外，還有一個北京的公司兼并了外地一家瀕臨破產(chǎn)的企業(yè)。融資方?jīng)]有在商業(yè)計劃書中說明這個情況，等到北京公司融資成功后，新股東自然也就背上了這樣一個大鍋。潘冬告訴記者，融資方一般不會在商業(yè)計劃書里主動提及“隱形債務(wù)”問題，而且即使投資方做了很深入的調(diào)查，還是很難查出個水落石出。買家。
陷阱二：團(tuán)隊集體私奔
一個成熟的商業(yè)計劃，除了有一個比較誘人的商業(yè)模式外，創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊也成為投資方?jīng)Q定是否投資的一個重要參考。因此，一般的商業(yè)計劃書，會對團(tuán)隊組成及核心人物大寫特寫，力圖向投資方傳遞這樣的信息：“這個項目，只有我們這樣的一個團(tuán)隊才能做得來?！比欢獠恢?，創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊也是投資方的一個大陷阱。且不說有的創(chuàng)業(yè)者報給投資方的團(tuán)隊組合非常豪華，但可能這個公司就一兩個人。成功融資后“團(tuán)隊集體私奔”現(xiàn)象更是令投資方發(fā)指。艱難創(chuàng)業(yè)。
“我根本想不到會是這樣的情況”，負(fù)責(zé)項目談判的投資方代表鐘力先生久久忘記不了自己曾經(jīng)的一次失誤。鐘力是國外一家知名創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)在中國的首席代表。__年春天，在it業(yè)最火熱的時候他負(fù)責(zé)在中國物色好項目。據(jù)鐘力回憶，一切都很完美，包括商業(yè)模式、營銷計劃、投資效益分析等等，當(dāng)然了還有當(dāng)時為之興奮不已的優(yōu)秀團(tuán)隊。然而，正式投資之后，這個團(tuán)隊卻莫名其妙的“集體私奔”了，并卷走了首期 500萬人民幣的投資。因為這次事件，鐘力被辭了工作，并決定從此不再介入創(chuàng)投業(yè)。
陷阱三：專利保護(hù)不力
大凡融資成功的商業(yè)計劃，除了有成熟的商業(yè)模式，優(yōu)秀的創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊，還必須有獨特的技術(shù)，特別是具有自主專利的技術(shù)。然而，很多商業(yè)計劃書里邊所描述的貌似具有自主專利的技術(shù)，卻讓投資者吃了大虧。
據(jù)清科創(chuàng)業(yè)投資咨詢有限公司的姜廣勝介紹，這其中包括三種情況：
第一種，“競業(yè)禁止”的技術(shù)骨干冒險創(chuàng)業(yè)。在高新技術(shù)企業(yè)，尤其是研發(fā)部門，公司對技術(shù)骨干的控制特別嚴(yán)格，一般都會跟技術(shù)骨干簽訂“競業(yè)禁止合同”。按照合同規(guī)定，該公司技術(shù)骨干辭職離開該公司后，兩年內(nèi)不得在同行業(yè)工作。有很多創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊里不乏這樣的“自由人”。他們往往是原先公司某項技術(shù)的開發(fā)者。脫離原公司后，自己組織或參與新的團(tuán)隊利用原公司的技術(shù)進(jìn)行融資。在冒著巨大的懲罰風(fēng)險(按規(guī)定，原公司發(fā)現(xiàn)后可以對其進(jìn)行起訴)的同時，也給還蒙在鼓里的投資者帶來了一個天大的陷阱：一旦被原公司起訴，投資方自然也就白白賠了一大筆投資。
第二種，專利申請期間的冒險創(chuàng)業(yè)。有很多技術(shù)骨干辭了原公司，帶著原公司正在申請專利的新技術(shù)加盟到新公司，并對技術(shù)進(jìn)行包裝、融資。由于該項專利正在申請中，就可以一時迷惑投資方而圈到錢。
第三種，類似包裝、外形設(shè)計等技術(shù)含量比較低的項目，很多時候創(chuàng)業(yè)者沒有及時進(jìn)行專利保護(hù)。于是，很多同行巧妙地利用了該包裝或設(shè)計，等到自己真正開始做市場推廣的時候難度就極其大，這也無疑給投資方帶來一定的損失。
姜廣勝告訴記者，融資方的這些手段都比較隱秘，一般難于在商業(yè)計劃書乃至往后的談判中察覺出來。
陷阱四：隱瞞市場風(fēng)險
一般的商業(yè)計劃書，還將對創(chuàng)業(yè)企業(yè)的市場前景以及競爭優(yōu)勢做詳細(xì)介紹。為了增加投資者對該項目的市場信心，很多融資方夸大甚至虛構(gòu)了市場預(yù)期，充分利用一些不確定性的市場因素，或者隱瞞一些真實的市場風(fēng)險，來達(dá)到自己圈錢的目的。這些市場風(fēng)險，就包括了政策風(fēng)險。
據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，經(jīng)常會有一些創(chuàng)業(yè)企業(yè)，拿著地方政府乃至中央政府的紅頭文件、批示以及不算很成熟的商業(yè)計劃書前來融資。這種企業(yè)一般都會宣稱自己擁有廣泛的政府資源，并得知中央馬上就要擴(kuò)大在哪些方面的投入，馬上就要上哪個項目，并拿出一大堆證明文件，由此來證明自己的項目市場潛力巨大。一般的投資方對這樣的項目就會比較謹(jǐn)慎，但是也有少數(shù)投資方難于擋住這種誘惑，被拉下馬。
理財投資計劃書篇十二
策劃一份優(yōu)秀的商業(yè)計劃書，是敲開投資者大門非常關(guān)鍵的一步，因為投資者每天都要接收數(shù)量可觀的商業(yè)計劃書，其中只有約十分之一會令投資者略感興趣，投資者會對你的項目感興趣嗎，他會約見你嗎?
在投資領(lǐng)域，尤其是創(chuàng)業(yè)投資，策劃就是投資策劃人員通過對投資項目進(jìn)行系統(tǒng)分析，對投資活動的整體戰(zhàn)略和策略進(jìn)行運籌規(guī)劃，從而對提出投資決策、實施投資決策、檢驗投資決策的全過程作預(yù)先的考慮和設(shè)想。因此，離開策劃，這種創(chuàng)業(yè)投資的商業(yè)計劃書就缺失了大半市場。除去策劃，就項目或者計劃書本身而言，它必須有足夠的實力以便充分運用自有資本，巧妙利用社會資本，創(chuàng)業(yè)項目的競爭力要強，不僅要有獨創(chuàng)性，更要具有可持續(xù)性。特別是在實施后，能夠為投資人和客戶帶來可衡量的價值。
商業(yè)計劃書的“3+4策劃原則”
擁有商業(yè)計劃書的企業(yè)平均比沒有商業(yè)計劃書的企業(yè)融資成功率高出100%”。這是arthurandersen公司在__年所作的一個調(diào)查結(jié)論，根據(jù)該調(diào)查，僅僅 30%被調(diào)查的企業(yè)有書面商業(yè)計劃書，這是國外的情況。在中國，有書面商業(yè)計劃書企業(yè)的比例更少，更不要說計劃書的質(zhì)量了，因此融資成功的機率更小。的確，創(chuàng)造財富的整個概念不是一種思想，而是比賽本身。它純粹是優(yōu)勝劣汰的規(guī)則，最明顯的規(guī)則是“別做贏不了的事情”，但是這里的“別做”就是過于策劃。
創(chuàng)業(yè)投資項目策劃的運作時間主要是在項目周期的第一階段，并隨著項目的進(jìn)展不斷延伸。貫穿投資的整個過程。而策劃本身實際上是一個項目的前期智慧投資 ——即決策人力資本投資。將創(chuàng)業(yè)投資策劃引入商業(yè)計劃書，將使商業(yè)計劃書發(fā)生新的質(zhì)的飛躍，使商業(yè)計劃書本身不僅具有客觀評價的功能，而且又是智力投資的產(chǎn)物，從而增強了商業(yè)計劃書的可行性、可靠性、可操作性;使商業(yè)計劃書真正成為項目成立和進(jìn)行投資決策的依據(jù);成為設(shè)計的依據(jù);成為項目實施的依據(jù);成為風(fēng)險投資決策是否投資的依據(jù)。
“商業(yè)計劃書”在十年前對于中國的企業(yè)家和創(chuàng)業(yè)者無疑是一個陌生的名詞。在中國風(fēng)險投資成長的今天，商業(yè)計劃書在創(chuàng)業(yè)投資中的作用也越來越被人們重視。特別是在互聯(lián)網(wǎng)時代，幾張紙寫就的商業(yè)計劃書就能引來一筆風(fēng)險投資，曾經(jīng)使多少創(chuàng)業(yè)者羨慕不已。當(dāng)今這個時代已經(jīng)結(jié)束，越來越理性的風(fēng)險投資在選擇創(chuàng)業(yè)企業(yè)時，更加會從商業(yè)計劃書中發(fā)現(xiàn)投資的價值。
對于希望在人生的年輕階段希望大獲全勝的創(chuàng)業(yè)者來講，策劃一份有分量的商業(yè)計劃書，首先要做到以下“3”個避免：
1.避免忽略商業(yè)計劃書的重要作用
把大量精力和時間放在找關(guān)系尋資金上。即使碰到了感興趣的風(fēng)險投資人，也往往因準(zhǔn)備不足而錯失良機。這樣的案例經(jīng)常出現(xiàn)，我們的咨詢隊伍在短短半年內(nèi)碰到6個例子，小老板們太關(guān)注資金了，反而把獲得資金的有效途徑—商業(yè)計劃書忽略一旁。
2.避免商業(yè)計劃書簡單化與過度策劃
有些創(chuàng)業(yè)者和創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)在撰寫商業(yè)計劃書時有的把商業(yè)計劃書視同與一般的工作計劃和項目建議書。而有的創(chuàng)業(yè)者則過分追求商業(yè)計劃書的策劃，使策劃成分太多，太虛，為今后投資方的考察流下斑斑劣跡，經(jīng)不起融資合作方的推敲，就此失去大好機會。
3.商業(yè)計劃書的對象過于狹隘：只迎合投資合作者本
在大多數(shù)企業(yè)明白了商業(yè)計劃書的重要性之后，其中一個很大的誤區(qū)就是認(rèn)為只要策劃方案能抓住投資合作者本人就可以了，大可不必考慮其他人的想法、看法和做法，只要那一個人點頭就能拿到融資“許可證”。其實，商業(yè)計劃書是創(chuàng)業(yè)企業(yè)尋找投資方的敲門磚，既是策劃給投資方老板也是策劃給創(chuàng)業(yè)企業(yè)自己的和投資方高層甚至普通職工的，因此策劃的對象不僅僅是投資者本人，更是策劃給一個團(tuán)隊，一個集體，一定要注意策劃成分中的語言和觀點迎合所有人，而不是哪一個人。
一份好的商業(yè)計劃書是創(chuàng)業(yè)者自己在尋求到投資者的支持后，能夠基本順利實施的項目操作計劃。如果只是寫給投資人自己看，那一定經(jīng)不起推敲，缺乏堅實的群眾基礎(chǔ)。
或許大家知道，創(chuàng)業(yè)投資策劃的主要內(nèi)容——企業(yè)投資的謀略和戰(zhàn)略策劃;投資經(jīng)濟(jì)效益目標(biāo)策劃;投資項目的市場策劃;市場投資戰(zhàn)略和策略的策劃;投資項目的時機策劃;投資項目風(fēng)險障礙策劃;投資項目公關(guān)策劃;投資項目的利益機制策劃。
創(chuàng)業(yè)投資項目應(yīng)該選擇市場競爭不是很激烈，而其核心產(chǎn)品又不容易被替代，其產(chǎn)品的生命周期足以支持其產(chǎn)生收入和利潤，能給投資人帶來可觀的回報。創(chuàng)業(yè)項目對投資人的投資回報率是所有風(fēng)險投資人最為關(guān)注的，在計劃中確定一個準(zhǔn)確的較為具體的投資回報可能比較困難，但可以通過回報的形式。
誠然如上文所述，不難看出商業(yè)計劃書應(yīng)該由以下幾個主要要素構(gòu)成：
產(chǎn)品或服務(wù)的個性化和利潤化
在商業(yè)計劃書中，通過策劃，企業(yè)應(yīng)詳細(xì)提供產(chǎn)品或服務(wù)的細(xì)節(jié)，它具體為：
1.當(dāng)前公司產(chǎn)品市場狀況正處于何種階段，是空白、新開發(fā)，還是成熟期?
2.產(chǎn)品的差異化賣點在那里?
(1)產(chǎn)品的排名及品牌知名度及美譽度。
(2)產(chǎn)品是否低成本運作。
在商業(yè)計劃書里，盡量用數(shù)化和通俗易懂的言語措辭來明晰地描述企業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)的屬性，讓投資人和團(tuán)隊對產(chǎn)品或者服務(wù)項目有足夠的興趣和信心。同樣注意策劃手段的運用，千萬不能過頭，要適可而止。
值得注意的是商業(yè)計劃書應(yīng)詳盡地向投資人分析競爭對手的狀況，這里包括：競爭公司實力、產(chǎn)品情況以及潛在的競爭對手情況和市場變化分析。通過上述描述要向投資者展示自己的企業(yè)的差異化、創(chuàng)新點。通過擺事實、做策劃向人們證明，自己目前雖然才剛起步，但將來終將成為行業(yè)“領(lǐng)頭羊”。
創(chuàng)業(yè)企業(yè)應(yīng)在商業(yè)計劃書中，向風(fēng)險投資者提供企業(yè)對目標(biāo)市場的分析和購買群體的詳細(xì)描述。同時應(yīng)當(dāng)有一個營銷計劃，它包括區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額以及銷售政策的制定;銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù);企業(yè)主要的業(yè)務(wù)關(guān)系狀況等。“4”個方面：
策劃力+執(zhí)行力
目前投資者已從過去看重創(chuàng)意、重策劃而轉(zhuǎn)移到看重企業(yè)的經(jīng)營團(tuán)隊，因為一個好的策劃和項目要想成功必須有一個強有力的管理隊伍去有力執(zhí)行，隊伍中的執(zhí)行力應(yīng)該集管理、技術(shù)、市場、財務(wù)等各方面的精英。團(tuán)隊的執(zhí)行力尤為重要，因為創(chuàng)業(yè)本身是一個團(tuán)隊奮斗的過程。
策劃優(yōu)秀的計劃摘要
策劃一份優(yōu)秀的計劃摘要將使投資者有興趣了解更多的內(nèi)容和信息。它應(yīng)該成為吸引投資者出資的敲門磚，因為它會給投資人留下深刻和長久的影響。摘要應(yīng)是商業(yè)計劃書中最精干和項目實施中最相關(guān)的部分。它包括：企業(yè)的宗旨和基本情況，企業(yè)的各方面能力，企業(yè)的競爭狀況，營銷和財務(wù)戰(zhàn)略，項目實施后的大致的投資回報前景以及公司的管理團(tuán)隊。
策劃投資說明與風(fēng)險分析
在商業(yè)計劃書中應(yīng)充分說明項目所需資金數(shù)額以及資金來源渠道，它應(yīng)包括：吸納投資后的股權(quán)結(jié)構(gòu)、股權(quán)成本、投資者介入公司管理的程度說明、投資回報與退出機制。
在投資風(fēng)險分析中應(yīng)包括：資源風(fēng)險;生產(chǎn)和市場不確定性風(fēng)險;研發(fā)風(fēng)險;成本風(fēng)險;政策風(fēng)險;財務(wù)和管理風(fēng)險。
策劃經(jīng)營預(yù)測與財務(wù)分析
創(chuàng)業(yè)企業(yè)應(yīng)詳盡描述投資后3-5年企業(yè)的銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預(yù)估及計算依據(jù)。
財務(wù)規(guī)劃和分析應(yīng)是商業(yè)計劃書中最花費精力的部分，它包括：財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測(銷售收入、成本費用、薪金水平、固定資產(chǎn)、明細(xì)表)以及資產(chǎn)負(fù)債表和利潤及分配明細(xì)表、現(xiàn)金流量表。財務(wù)指標(biāo)分析(反映財務(wù)盈利能力的指標(biāo)、財務(wù)內(nèi)部收益率、投資回報期、財務(wù)凈現(xiàn)值、投資利潤率、投資利稅率、資本金利潤率以及不確定性分析、盈虧平衡分析、敏感性分析等。
綜上所述，3個避免加上4個方面構(gòu)成“3+4策劃原則”，商業(yè)計劃書各個方面都會對吸引投資人的投資造成影響，因此策劃一個好的商業(yè)計劃書在籌資中可以起到事半功倍的效果?，F(xiàn)在一部分創(chuàng)業(yè)企業(yè)都是自己組織，而一些精明的創(chuàng)業(yè)企業(yè)則選擇了顧問公司等專業(yè)機構(gòu)進(jìn)行。這些專業(yè)機構(gòu)不僅利用專業(yè)能力撰寫出一個好的商業(yè)計劃書，同時還會提供投資人與投資機會。因為只要專業(yè)機構(gòu)的專業(yè)策劃專家們才更加領(lǐng)域策劃的魅力所在!
成功的商業(yè)計劃書策劃要得力
一句話，最符合特定投資者需求的商業(yè)計劃書就是好的計劃書，因此策劃符合“投資者關(guān)心什么樣的項目”要求的就是唯一標(biāo)準(zhǔn)。具體來講：
外延策劃
裝訂美觀大方，體合適，圖案清晰，不要錯誤錯連篇，那將極大影響投資者對你項目的評價，畢竟，投資者到目前為止，還只能通過這篇商業(yè)計劃書來了解你的項目和你的為人。
策劃
一般來講，商業(yè)計劃書的內(nèi)容格式都有一定之規(guī)，大同小異，但幾個重點方面還是要多加斟酌：
——產(chǎn)品獨特之處，特別是該項目的進(jìn)入壁壘。
——市場分析，一定要給投資者清晰的目標(biāo)顧客概念，潛力分析要有理有據(jù)。
——贏利模式，一句話，客戶為何必須購買你的產(chǎn)品，收入怎么到達(dá)你的公司，增長潛力有多大。
——近期和中期資金使用計劃。
——公司戰(zhàn)略與產(chǎn)品競爭策略，這也是投資者關(guān)心的焦點問題。
——營銷模式有效嗎?
一份商業(yè)計劃書是否能打動投資者的關(guān)鍵問題：策劃。商業(yè)計劃書的優(yōu)劣高低通過策劃分出來了。
評判商業(yè)計劃書的成與敗的理由如下：
專業(yè)服務(wù)
核心成員來自相關(guān)投資咨詢企業(yè)，具有多年投融資實戰(zhàn)經(jīng)驗;團(tuán)隊的知識結(jié)構(gòu)涉及金融、法律、證券、財務(wù)、投資、營銷等全方位的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。全面的知識結(jié)構(gòu)和豐富的行業(yè)經(jīng)驗確保提供的服務(wù)和解決方案行之有效。
價格優(yōu)勢
根據(jù)項目的融資額度，實行梯形定價方法，科學(xué)應(yīng)合理。
在服務(wù)費用的制定上力求物超所值，在充分調(diào)查了同行業(yè)價位的基礎(chǔ)之上，制定了行業(yè)內(nèi)較低的價格標(biāo)準(zhǔn)。
退款保證
如果因商業(yè)計劃書的策劃質(zhì)量問題作為唯一因素導(dǎo)致您融資失敗，將全額退還商業(yè)計劃書編撰費用。
參照歐美國家融投資行業(yè)，銀行等其它金融機構(gòu)規(guī)范為客戶編制融投資項目《商業(yè)計劃書》及其它商業(yè)文書。所撰寫的《商業(yè)計劃書》及其它商業(yè)文書符合國際慣例或政府審批要求。
一段時間以來，在我國投資行業(yè)中，隨著項目投資過程的實踐和借鑒國外成熟的經(jīng)驗，對商業(yè)計劃書的撰寫格式也形成了一定的標(biāo)準(zhǔn)。
但是，近年來，隨著中國投資行業(yè)向國際資本市場的開放及中國近幾年投資行業(yè)的高速發(fā)展，很多項目的各異性也越來越明顯，這便使商業(yè)計劃書的編寫格式有了一定的變化，不再僅僅是按照一般傳統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)來編制就算合格了，而是要根據(jù)不同的項目和不同的企業(yè)特點，來重新設(shè)計商業(yè)計劃書的撰寫步驟及章節(jié)側(cè)重點的重薄區(qū)分。
此外，不同的投資方，尤其一些來自不同國家的投資者對商業(yè)計劃書的閱讀習(xí)慣也不盡相同，這便增加了商業(yè)計劃書的撰寫難度。
這時，策劃就顯得尤為重要了。
現(xiàn)在很多企業(yè)在套用一些公司和文材料上的模板，毫無策劃技術(shù)可言。其實，他們走進(jìn)了一個誤區(qū);要知道不同的項目有不同的計劃書內(nèi)容和側(cè)重點，而套用出來的計劃書會存在很多的相似之處;待計劃書送致投資人手中的時候，專業(yè)的投資人能在很短的時間內(nèi)便發(fā)現(xiàn)計劃書是套用制成的，可見求資企業(yè)并沒有用心去制定商業(yè)計劃，這在投資人心中求資企業(yè)的誠信度就迅速降低了，甚至，投資人會考慮到利益風(fēng)險，而終止對計劃書的繼續(xù)閱讀，常常使一個優(yōu)質(zhì)的項目流產(chǎn)在最初了。
所以，尋求資金支持的企業(yè)不要盲目、更不要走捷徑去編制商業(yè)計劃書，先將融資路徑設(shè)計好，然后調(diào)研、整理各方面的基礎(chǔ)資料，接下來才可以考慮策劃高質(zhì)量專業(yè)的計劃書，這才能使得事半功倍。
理財投資計劃書篇十三
一.投資項目:
投入兵力： xx萬元預(yù)計投資回報：% = xx萬元 投資風(fēng)險： % = xx萬元投資期限：預(yù)計xx日左右
二.參與理由: （從基本面，技術(shù)面等方面分析說明）
如技術(shù)面買入理由：
1、主力低位箱體窄幅震蕩吸籌，底部量能明顯堆積；
2、日線周線各項技術(shù)指標(biāo)發(fā)生多極共振，低位金叉形成買點；
3、放量突破箱體上沿壓力位，均線多頭排列從新形成上升趨勢；
4、主力刻意深幅打壓無量跌停隨后快速啟動放量漲停拉高建倉； 賣出理由:
1、日線周線各項指標(biāo)多極共振日線周線各項技術(shù)，高位死叉形成賣點；
2、股價高位橫盤寬幅震蕩，主力明顯出貨，甚至高位巨量拉漲停出貨；
3、放巨量后股價連續(xù)破位快速反轉(zhuǎn)向下，均線空頭排列形成下降趨勢；
三.投資策略:
選股思路:
1、穩(wěn)健選股思路：
一是選擇估值合理的熱門股，向下調(diào)整的空間小，是規(guī)避風(fēng)險最佳防御品種.
2、激進(jìn)選股思路：持續(xù)下跌的炒賣品種短線反彈能有較好收益，但追漲風(fēng)險較大，逢低介入，反彈就出局。
四.資金管理
資金管理是指資金的配置策略，以合理的風(fēng)險控制來贏得持續(xù)獲取利潤的空間。從實踐來看，主要包括以下內(nèi)容：
合理選擇入市時機，設(shè)定頭寸規(guī)模，確定獲利和虧損的限度；
整個風(fēng)險承擔(dān)，風(fēng)險暴露程度，風(fēng)險程度，何時該更積極地承擔(dān)風(fēng)險，特定時刻所能夠承擔(dān)的最大風(fēng)險等；
如何進(jìn)行加倉，何時應(yīng)該認(rèn)賠平倉，投資組合的設(shè)計，多樣化的安排等。
五.風(fēng)險控制和實戰(zhàn)保護(hù)
投資額必須限制在全部資本的80%以內(nèi)。設(shè)置保護(hù)性止損指令.
在任何個股上所投入的總資金必須限制在總資本的50%以內(nèi).
在任何單個最大總虧損金額必須限制在總資本的5%以內(nèi)。
交易的規(guī)模控制在能承受的損失范圍之內(nèi)。當(dāng)交易獲利時，保護(hù)贏得的利潤。
六.投資紀(jì)律
嚴(yán)格的資金管理，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)募夹g(shù)分析，嚴(yán)肅的操盤作風(fēng)；
獨立思考逆向思維，主動止損操作主動空倉休息，耐心等待大盤下 跌后的機會。
理財投資計劃書篇十四
理財不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根據(jù)自身情況做一下理財規(guī)劃。有許多人認(rèn)為自己不過是一個工薪階層，每個月的薪水都是固定的，不存在計劃的問題，因為每月的衣食住行就把所有的工資都花完了，然后就等著下個月的工資生活了，沒有多余的錢存在，所以也就沒有理財規(guī)劃的問題。事實上，不同收入的人都需要做理財規(guī)劃。
一般來說，建議從以下四個方面著手，先把最基本的結(jié)構(gòu)規(guī)劃好。
1.應(yīng)急備用金。建議準(zhǔn)備應(yīng)急備用金(至少3～6個月的支出)5000元左右，以現(xiàn)金或活期存款方式存放。如果你的月支出較少，每月的剩余較多，可拿出大部分資金進(jìn)行投資，讓財富增值。
2.保險方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障兩個方面有不足，可考慮購買側(cè)重這兩方面的商業(yè)保險，讓保障更全面，而且年齡越小，保險費率越低。年保險費支出建議為家庭年收入10%左右比較適宜，低收入者可以低于這一比例，高收入者可以適當(dāng)超過。隨著以后你的月收入的增多，可加大保險額度。
3.基金投資?？稍诓挥绊懻５纳钕逻m當(dāng)增加基金投資金額，這樣等3年或更長時間后，會有可觀的大額資金供支配(如結(jié)婚、生小孩、子女教育費用、換房、買車等)。 理財產(chǎn)品也可以考慮。
4.房屋貸款。不知你是否有公積金，如果有，可選擇用公積金貸款買房，還款利息會低些，壓力也會小些;如沒有，可按正常的還款計劃執(zhí)行，越早還款越好，以減輕負(fù)債帶來的壓力。
以上是比較基礎(chǔ)的方面，最重的是你要自己學(xué)習(xí)理財知識，經(jīng)常留意理財信息，在選擇投資理財產(chǎn)品時多對比。根據(jù)自身情況量力而行。
理財投資計劃書篇十五
一、期貨理財簡介
所謂期貨，一般指期貨合約，就是指由期貨交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時間和地點交割一定數(shù)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。商品期貨交易是一種通過杠桿作用將實際交易金額擴(kuò)大十倍的交易形式。
二、投資項目比較(與股票投資相比)
一)品種：期貨比較活躍的品種只有幾個，便于分析跟蹤。股票品種有1300多，看一遍都很困難，分析起來就更不容易。
二)資金：期貨是保證金交易，用10%的資金可以做100%的交易，資金放大10倍，杠桿作用十分明顯。股票是全額保證金交易，有多少錢買多少錢的股票。
三)交易方式：期貨是t+0交易，有做空機制，可以雙向交易。股票是t+1，沒有做空機制。
四)參與者：期貨是由想回避價格風(fēng)險的生產(chǎn)者和經(jīng)銷商還有愿意承擔(dān)價格風(fēng)險并且獲取風(fēng)險利潤的投機者共同參與的。股票的參與者基本上以投機者居多(投機者高位套牢被迫成為投資者)。
五)作用：期貨最顯著的特點就是提供了給現(xiàn)貨商和經(jīng)銷商一個回避價格風(fēng)險的市場。股票最主要的作用是融資，也就是大家經(jīng)常說的圈錢。
六)信息披露：期貨信息主要是關(guān)于產(chǎn)量，消費量，主產(chǎn)地的天氣、經(jīng)濟(jì)等報告，專業(yè)報紙都有報告，透明度很高。股票最主要的是財務(wù)報表，而作假的上市公司達(dá)60%以上。
七)標(biāo)的物：期貨和約所對應(yīng)的是固定的商品如銅，大豆等。股票是有價證券。
八)價格：期貨價格是大家對未來走勢的一種預(yù)期，受期貨商品成本制約，離近交割月，價格將和現(xiàn)貨價格趨于一致。股票價格是受莊家拉抬的力度而定，和大盤的走勢密切相關(guān)。
九)風(fēng)險：期貨商品是有成本的，期價的過度偏離都會被市場所糾正，它的風(fēng)險主要來自參與者對倉位的合理把握和操作水平高低。股票是可以摘牌的，股價也可以跌的很低。即使你有很高的操作水平，也不容易看清楚哪個公司在做假帳，這有中科系股票和銀廣夏為證。
十)時間：期貨有交割月，到期必須交割。也可以用對沖的方式解除履約責(zé)任。股票則是長期持有。
三、投資概要
計劃起始時間：20xx年8月
投資項目：外匯期貨及股指期貨
目標(biāo)品種：外匯—歐元、股指期貨—小型恒生指數(shù)(備選品種：原油、大盤指數(shù)、金屬、現(xiàn)貨的期貨等等)
投資思路：波段操作
投資期限：三個月(二季度)
計劃投入資金： 10萬
總體持倉規(guī)模：通道以及方向的長線
預(yù)計收益：把握行情收益會越大
預(yù)計風(fēng)險：把握波段然后做出選擇
預(yù)期總收益風(fēng)險比：8:2
四、投資方案及說明
(一)外匯版塊—歐元
(一)投資依據(jù)：根據(jù)當(dāng)時的方向及了解行情分析落單
(二)投資方向：只要有利潤空間的單先入市
(三)總投入保證金不超過總資金的 28%即28000rmb
(四)建倉策略：數(shù)據(jù)面及技術(shù)面
(五)目標(biāo)價位：按照即時的價位
止損價位：按照你的通道有無影響及數(shù)據(jù)面出現(xiàn)的變化
(六)預(yù)計盈利：50%~60%即20xx0rmb~30000rmb
預(yù)計虧損：20%~30%即10000rmb~20xx0rmb
二)股指期貨版塊—小恒指
(一)投資依據(jù)：大盤指數(shù)、是依世界的大盤的影響而找到的方向，主要是美國的變化。
(二)投資方向：只要有利潤空間的單先入市
(三) 總投入保證金不超過總資金的72%即720xxrmb
(四)建倉策略：大勢所催
(五)目標(biāo)價位：按照即時的價位
止損價位：按照通道的變化去做出調(diào)整
(六)預(yù)計盈利：50%~60%即36000rmb~43000rmb
預(yù)計虧損：20%~30%即14000rmb~21000rmb
五、操作說明和賬戶資金管理
實際操作中，根據(jù)計劃完成各目標(biāo)品種的初始倉位布局，隨后根據(jù)具體品種行情發(fā)展情況做倉位調(diào)整，綜合持倉比例不超過總權(quán)益的50%。同時，后期計劃內(nèi)容視行情具體演變，會相應(yīng)做出跟進(jìn)或部分調(diào)整。另外，持倉過程中賬戶動態(tài)權(quán)益風(fēng)險額度控制在20%以內(nèi)，18%為風(fēng)險預(yù)警，達(dá)到20%投資者有權(quán)提出全部清倉并停止交易。
六、免責(zé)條款
本計劃書中信息均來源于公開資料，我們對這些信息的準(zhǔn)確性和完整性不作任何保證，也不保證所包含的信息和操作計劃不會發(fā)生任何變更。我們力求計劃書內(nèi)容的客觀、公正，但文中的觀點、結(jié)論和建議僅供參考。投資者據(jù)此做出的任何投資決策與本公司和作者無關(guān)。
理財投資計劃書篇十六
一. 投資項目簡介
投資品種：倫敦現(xiàn)貨黃金;
投資形式：保證金形式：一手1000美金，0.5手500美金
投資場所：香港金銀業(yè)貿(mào)易場，世界三大黃金交易場所之一
投資收益：有一定的專業(yè)知識或嚴(yán)格按照專業(yè)人士提供的操作建議進(jìn)行交易的話，交易一次的利潤一般是交易額的30%，有時價格波動較大時可多達(dá)交易額的150%，年利潤一般在總資金的40%左右，技術(shù)成熟的情況下，利潤率還可以大大提高;
投資風(fēng)險：通過技術(shù)分析，控制好交易價位，一般一次操作的風(fēng)險約為交易額的20%。 眾所周知，黃金具有商品和貨幣的雙重屬性，黃金作為一種投資品種也是近幾十年的事情。如今，隨著金融市場的不斷發(fā)展，黃金作為一種投資品種，被越來越多的投資者所認(rèn)識。
現(xiàn)貨黃金投資是一種相對收益較高，風(fēng)險適中，很適合有經(jīng)濟(jì)實力，平時工作較忙的投資者都可參與的金融投資理財項目
現(xiàn)貨黃金收益與風(fēng)險：
總資金額：10000美元
周期3個月
投資方向：
1.長線：500美元，周期1個月-1.5個月
(1)半手=500美元
(2)思路：金價在一路上漲，沖上845.5的歷史高點后進(jìn)行了一次深幅調(diào)整回落到772，并隨后沖到836這個前期的阻力位，之后再次探底到776.9，并進(jìn)行了將近1個月的寬幅盤整，并且低點越來越高，因此可以認(rèn)為黃金目前的低點就在780-790之間，如果金價再次回到這個區(qū)間，可以做多作為長線，目標(biāo)利潤至少看到815附近，時間周期為兩周至一個月。止損則放在775。
(3)盈利計算：785買進(jìn)，840平倉。
利潤=(840-785)*100*0.5=2750美元
風(fēng)險=(785-775)*100*0.5=500美元
(4)投資回報率=2750/10000=27.5%
風(fēng)險率=500/10000=5%
注：長線投資需要耐心等待機會。
2.中線操作：
由于資金量比較小，長線考慮半手后，資金的靈動性比較差，不建議做中線處理。
3.短線操作：500-1000美元 周期3個月
(1)黃金平均每天的波動在10-20美元之間。存在較大的利潤空間，而且黃金市場極大，因此其走勢很難被人為控制，走勢非常適合用rsi,macd和平均線等各種技術(shù)指標(biāo)進(jìn)行分析。結(jié)合阻力位和支撐位可以進(jìn)行日內(nèi)操作，目標(biāo)看5-8元，止損則放在2-3元。一般每天可以操作兩次以上。加之現(xiàn)在行情沖高后，回調(diào)修復(fù)可能性比較大，基本可以多日維持在箱體運動之中，建議高沽低渣。以上面最低利潤和最小止損，公司建議準(zhǔn)確率以50%，一月20個工作日計算，如下：
資金回報率=5美圓差價*100盎司*0.5手?jǐn)?shù)*1次交易*20*3天*50%=7500美圓 風(fēng)險率以虧半手之后選擇當(dāng)天不做單，或反方向做單，以一次虧損計算----- 風(fēng)險率=2美圓止損*100盎司*0.5*1次交易*60天*50%準(zhǔn)確率
=4500美圓
4.總體盈虧率計算
資金月回報率(2750+7500)/3/10000=34.17%
月虧損率(500+4500)/3/10000=16.7%
綜上：投資1萬美金，在我公司準(zhǔn)確率達(dá)到50%時，可以產(chǎn)生最大月回報率是34.17%，最大月虧損率是16.7%。
贏利模式
由于現(xiàn)貨黃金是既可以買漲又可以買跌的t+0交易方式的理財產(chǎn)品，所以這就給我們的交易提供了極其靈活的可操作性。
即：成功的投資=嚴(yán)格的心態(tài)控制+正確的資金管理+過硬的技術(shù)功力
1. 長線：
由于是t+0交易，基本上這種交易的理財品種都不適合做長線交易，所以暫不考慮。
2. 中線操作：
基本上一個中線5%倉位，按照現(xiàn)在的黃金的行情計算，每次中線操作，能收益20塊錢是很正常的。
3. 短線操作：
黃金平均每天的波動在10-20美元之間。存在較大的利潤空間，而且黃金市場極大，因此其走勢很難被人為控制，適合技術(shù)性投資。結(jié)合阻力位和支撐位可以進(jìn)行日內(nèi)操作，最大20%的倉位。目標(biāo)5-8元，止損則放在2-3元。一般每天可以操作兩次以上。 除此之外，炒黃金能更好的了解國際形式以及國際金融行業(yè)的發(fā)展，開闊視野，增長見識。
二. 黃金的特點以及黃金投資與其他投資產(chǎn)品的比較
1. 黃金投資是世界上稅務(wù)負(fù)擔(dān)最輕的投資項目
相比之下，其它很多投資品種都存在一些讓投資者容易忽略的稅收項目。特別是繼承稅，當(dāng)你想將財產(chǎn)轉(zhuǎn)移給你的下一代時，最好的辦法就是將財產(chǎn)變成黃金，然后由你的下一代再將黃金變成其它財產(chǎn)，這樣將徹底免去高昂的遺產(chǎn)稅。而且做黃金保證金投資所得贏利都是你自己的，不用交個人所得稅。
2. 黃金有很強的流通性
由于黃金是一種國際公認(rèn)的金融產(chǎn)品，任何地區(qū)根本不愁買家承接，所以一般的銀行、典當(dāng)行都會給予黃金90%以上的短期貸款，而住房抵押貸款額，最高不超過房產(chǎn)評估價值的70%，黃金是世界上比較好的抵押品種。
3. 黃金vs銀行儲蓄 \ 國債 \ 基金
銀行儲蓄、國債和基金的收益遠(yuǎn)低于國際黃金投資的回報率。而且它們的投資周期較長，獲利時間也相對較長，而黃金投資是即時性投資，波動較大，你任何時候都可以選擇獲利出局，縮短了盈利周期。
4. 黃金vs股票
股市的風(fēng)險較大，受國家政策、大莊家等多方面影響，這些影響個人無法預(yù)測，會引起相當(dāng)?shù)娘L(fēng)險。黃金市場屬于全球性的投資市場，不受人為操縱，沒有莊家，相對公平可靠。股票只能買漲，而黃金可以買漲買跌，買對了都可以有利潤。股票是國內(nèi)市場，交易時間受限制，價格波動連續(xù)性不強，而黃金價格是24小時連續(xù)波動，沒有系統(tǒng)漲?；虻０?，隨時都可以進(jìn)行交易操作，沒有時間限制。股市里有許多股票品種，投資股票要花費許多的時間精力來選擇與分析不同的股票，而黃金只有一個品種，不需要選擇品種，信息面也相對沒那么雜亂。
5. 黃金vs外匯 \ 期貨
黃金與外匯和期貨有許多相同之處，都屬于國際市場，用保證金形式進(jìn)行投資，但是由于杠桿率和交易時限有所不同，資金量的要求不同，它們的風(fēng)險和利潤也有所不同。而且，外匯和期貨的品種也很多，黃金品種單一，分析較簡單，容易掌握。
6.黃金vs房地產(chǎn)
房地產(chǎn)投資資金大，回報周期比較長，高價出售賺取差價要等待時機，急于出售可能微利和損失，這就是房產(chǎn)投資的時間限制性。黃金投資相對較小，盈利周期短，資金流動相對靈活。
三. 黃金交易指南
報價單位：美元/盎司(1盎司=31.1035克);
交易點差：0.5美元/盎司，為銀行收取的手續(xù)費用;
交易傭金：0.5美元/盎司，為公司收取的手續(xù)費用;
開戶金額：叁仟美金以上;
黃金報價：黃金報價以美國道瓊斯即時國際報價為準(zhǔn)，主要根據(jù)倫敦市場的現(xiàn)貨黃金價格。黃金計價單位為"美元/盎司"。
下單方式：下單方式分為兩種：下多單(買進(jìn))和下空單(賣出)。下多單就是看漲黃金后市行情，先以低價格買進(jìn)，等價格漲上去有利潤可圖時再賣出平倉。反之，下空單就是看跌黃金后市行情，先以高價格賣出，等價格跌下去有利潤可圖時再買進(jìn)平倉。 交易數(shù)量： 1手為100盎司,所以交易數(shù)量應(yīng)該是100盎司的整數(shù)倍。
開戶最低要求： 3000美金.
交易所需保證金： 保證金是固定的，1手=1000美元，0.5手500美元
手續(xù)費： 100美圓.
保證金黃金投資的特點
特點一：利用杠桿原理——低投入、高回報，資金利用率高
通過控制倉位達(dá)到杠桿放大效應(yīng),以小博大.
舉例：投資人10000美金開戶, 8月10日20時倫敦金價格658.4美元/盎司，投資人買入一手黃金, 使用了658.4美金保證金,客戶相當(dāng)于只用了658.4美金購買到了價值100*658.4=65840美金的黃金,保證金采用的比例為1：100. 當(dāng)日23時金價上漲到676.8美元/盎司，投資人將黃金賣出，那么他的獲利額為(676.8-658.4)*100=1840美金. 特點二：雙向交易，投資靈活
雙向交易就是指投資人即可買黃金上漲，也可買黃金下跌，這樣無論金價如何走勢，投資人始終有獲利的機會。
舉例：8月16日22時金價663.5美元/盎司.投資人通過分析判斷,認(rèn)為行情要下跌,于是在此價格賣出1手做空,當(dāng)日23時金價跌至653.0美元/盎司,投資人此時再買入一手平倉,當(dāng)晚該投資者獲利為(663.5-653.0)*100=1050美金.
特點三： t+0交易,及時操作,扭虧為盈
一旦發(fā)現(xiàn)判斷失誤,立刻平倉出局并反向操作,挽回?fù)p失.
舉例：8月17日16時金價651.4美元/盎司,投資人判斷價格會下跌,該時賣出一手做空,但此后金價上漲,當(dāng)日20時投資人以655.1美元/盎司平倉,此時投資者虧損
(655.1-651.4)*100=370美金;同時投資者在此價位買入一手反向做多,并于21時金價662.6美元/盎司平倉,此時投資者獲利(662.6-655.1)*100=750美金.當(dāng)日該投資者總體
收益:750-370=380美金.
特點四：交易服務(wù)時間長
黃金交易時間為全天24小時，全球市場輪動交易，適合上班族利用業(yè)余時間進(jìn)行投資理財。
特點五：全球市場，交易活躍
黃金交易全球每天交易總額為20萬億美元，無人能夠操縱，完全受供求關(guān)系影響，市場走勢適合技術(shù)分析。
交易優(yōu)勢：國際現(xiàn)貨黃金全球24小時交易,雙向操作,t+0交易,保證金交易,讓你實現(xiàn)以小博大
交易模式：有做多單和做空單兩種操作模式，做多單既為買漲，先買后賣，差價為投資者的利潤(先低價買后高價賣時)或虧損(先高價買后低價賣時);做空單即為買跌，先賣再買，差價為利潤(先高價賣后低價買時)或虧損(先低價賣后高價買時); 交易時間：周一8：00至周六凌晨6：00 交易方式：網(wǎng)上交易平臺。
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