在日常學習、工作或生活中，大家總少不了接觸作文或者范文吧，通過文章可以把我們那些零零散散的思想，聚集在一塊。寫范文的時候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？這里我整理了一些優(yōu)秀的范文，希望對大家有所幫助，下面我們就來了解一下吧。

銀行工作人員 審核不嚴 怎么處理篇一

1、加強審計人員對內部審計審職能和作用的認識。我單位每周組織財務人員及審計人員就集團下發(fā)的《企業(yè)內部控制手冊》一書進行學習討論，不僅激發(fā)了內部審計人員的積極性和創(chuàng)造性，還使其他財務人員加深了對內部審計的認識，能更好的配合審計人員完成審計任務，建立了良好的內部審計環(huán)境。

2、加強對具體項目的審計工作。我們嚴格按照制定的審計計劃對各個項目進行檢查，每月抽選出幾個3—5個工程項目進行檢查，每半年對全部工程項目都要檢查一次，針對大額或虧損的項目更要時刻監(jiān)督每季度至少檢查一次。要求審計人員每次檢查都要親臨項目現(xiàn)場進行實地審查，采取事前審計與事中、事后審計相結合的方法，將審計監(jiān)督的關口前移，及時發(fā)現(xiàn)存在的弊端，把問題解決在萌芽狀態(tài)或初始階段。

二、項目上普遍存在的問題及整改措施

(一)審計中發(fā)現(xiàn)的問題。

1、由于有的nc帳套核算2個及以上工程項目，造成會計憑證編號與裝訂不統(tǒng)一，有的仍然以手工帳為主，要求所有單位nc帳套、會計憑證統(tǒng)一編號，分工程項目裝訂以便查賬、審計，同時要求今年全部脫離手工帳。

2、會計憑證存在手續(xù)不完整，白條入賬現(xiàn)象。

3、會計憑證摘要有的過于簡單，敘述不清;有的項目經濟業(yè)務會計分錄處理不當。

4、有的項目建造合同總金額，預計總成本刷新不及時。支持性文件有的不充分，甚至流于形式。

5、有的項目債權、債務沒有按月及時對賬，甚至沒有進行對賬，有的對了帳但沒有簽對賬單。

6、工程進度款、材料款的支付存在超合同比例支付的現(xiàn)象，有的甚至多付;有的沒有合同而付預付款。

7、應收賬款和其他應收款的定期催回和清理工作力度不足，有的項目雖簽定了清欠責任書，但流于形式。

8、甲方代扣代繳稅金的，存在手續(xù)辦理不規(guī)范現(xiàn)象。

9、有的項目銀行承兌匯票沒有進行歸集，有的項目甲方為私營企業(yè)，支付工程款常常為現(xiàn)金，項目部就不進行歸集，直接支付，存在坐支現(xiàn)象。

10、有的項目銀行承兌匯票貼現(xiàn)損失，不進行處理隨意掛賬，形成潛虧隱患。

(二)提出的整改措施。

1、應進一步加強資金收、支預算管理，注重過程監(jiān)控與結果考核，提高資金使用效率。嚴格執(zhí)行《全面預算管理辦法》，建立健全資金預算審批流程。

2、結算工作關系到項目部經營的成果，清欠工作關系著經營成果的回收，兩者都關系到項目部資金的滾動，應組織專人進行負責，對結算與清欠工作同時進行，采取有效措施，縮短結算期限，同甲方高層領導協(xié)商，從源頭上開辟新的途徑，選擇有力有效的清欠方式，確保工程款的及時和足額回收。

3、各項目的項目經理應加強對各工程的管理，協(xié)調各部門，使預算人員，財務人員相互配合，并同業(yè)主積極溝通，嚴格按照合同約定的付款比例及預算部門提供的預結算資料進行付款，避免多付超付，造成資金分配不合理，企業(yè)資金緊張的現(xiàn)象。

4、財務人員銀改嚴格按照《企業(yè)會計準則》的要求，每項業(yè)務的處理要做到有據(jù)可依，并且單據(jù)完整有效;出納人員要注意收支分開核算，不得有坐支白條抵庫的現(xiàn)象。

三、審計中發(fā)現(xiàn)的審計部門存在的缺陷

銀行工作人員 審核不嚴 怎么處理篇二

今年以來，xx支行在市行黨委的正確領導下，深入貫徹省市行工作會議精神，緊緊圍繞“兩個綱”，努力擴大凈收入，特別是圍繞x行長提出的“八個必須”，積極推進“七個轉變”和“七項改革”，以科學發(fā)展觀統(tǒng)領全局，以績效考核和凈收入為綱，圍繞支行確立的2006年工作目標、整體要求及工作重點，積極進取，奮力拼搏，強化管理，防范風險，狠抓業(yè)務，各項業(yè)務保持了持續(xù)健康發(fā)展的勢頭，為我行業(yè)務的全面發(fā)展奠定了堅實的基礎。

我行為新建的經營性支行，現(xiàn)有在崗員工8人，其中經營管理崗位2人（1人兼事中、授權），業(yè)務技能操作人員7人。3個對外營業(yè)窗口，5名綜合柜員，2名事中兼授權。

（一）、經營概況

截止2006年6月20日，我行人民幣總資產13533萬元。各項人民幣存款13409萬元，較年初凈增2126萬元，存款完成本年度目標3300萬元的。貼現(xiàn)3037萬元。前5個月本外幣合計實現(xiàn)賬面利潤為75萬元，本外幣合計實現(xiàn)凈收入83萬元。。

7、我行凈收入的增長受到影響：

（2）上存利率下調對凈收入的增長也產生較大的影響。

05年上存利率為，06年下調為，影響我行上半年凈收入減少7萬元

根據(jù)支行的特點，圍繞如何解決我行在“機構升格”中遇到的問題和公司業(yè)務薄弱等上做文章，使大家對當前的形勢和任務有更清晰的認識，對于經營思想和發(fā)展方向有更準確的把握，力爭把我行的各項業(yè)務推上新臺階。

(1)、緊緊圍繞“兩個綱”，擴大凈收入。

首先要加大對電力及電力二級單位的營銷力度，充分發(fā)揮區(qū)域優(yōu)勢，把發(fā)展新的公司客戶作為擴大凈收入新的增長點。把公司業(yè)務的發(fā)展作為我行今年工作的重中之重。二是繼續(xù)鞏固目前儲蓄強勢業(yè)務。電力支行目前的強勢業(yè)務

在儲蓄，其中的關鍵就是抓好了代發(fā)工資業(yè)務，抓住代發(fā)工資業(yè)務就等于抓住儲蓄存款增長的源頭，這也使我們從中嘗到了很大的甜頭。今年初我行首先把代發(fā)工資業(yè)務作為一項重要工作，加壓驅動，膨脹總量，全行樹立一盤棋思想，高位介入，協(xié)同攻關，內外結合，整體聯(lián)動，強力推進代發(fā)工資業(yè)務的發(fā)展。我行目前代發(fā)工資達到12家3000多戶，月均發(fā)生額達到200多萬元，占全電力系統(tǒng)代發(fā)工資總額的70%。據(jù)不完全統(tǒng)計，僅此一項，直接或間接吸收存款占本年凈增存款35%以上，起到了“攔河壩”和“蓄水池”作用，成為我行存款穩(wěn)步增長的重要源泉。

業(yè)，采取多種形式，向客戶宣傳營銷、拓展票源。同時建立承兌票源信息收集獎勵機制，鼓勵全員通過一切社會關系，提供有效信息，根據(jù)信息貢獻度給信息提供者按比例進行獎勵，以調動全行員工爭攬票據(jù)的積極性，使票據(jù)業(yè)務成為增存增效的重點業(yè)務產品。

四是全面拓展零售中間業(yè)務。主要是積極拓展個人結算、借記卡、保險代理、開放式基金代銷、匯聚寶、托收產品等業(yè)務，向規(guī)模要效益，特別是抓好保險代理業(yè)務，爭取更大收益。

（2）、加強業(yè)務技能培訓學習，提高員工綜合服務能力。一是強化業(yè)務技能培訓，提高員工綜合服務能力和水平。銀行業(yè)務范圍和金融產品的變化賦予業(yè)務技能新的內涵與要求，技能要求將不斷變化更新。因此，將進一步做好員工的工作禮儀、銀行柜面操作技能（銀行

銀行工作人員 審核不嚴 怎么處理篇三

以營業(yè)室為例。因為毗鄰城鄉(xiāng)結合部，每年的春節(jié)后至春耕前，周邊的村鎮(zhèn)政府都要發(fā)放各種農業(yè)補貼。因此形成了業(yè)務量驟增，營業(yè)室內人滿為患的景象。這段時間，我們特別需要增加綜合柜員、授權柜員和大堂經理，如果人力短缺，就難以保證業(yè)務有序進行和服務質量。但是，在五一之后，農補業(yè)務逐漸收尾，我們對綜合柜員的需要量也會減少。

綜上，我們建議：在人員緊張的情況下，建立動態(tài)的崗位配臵機制，以達到最合理、最優(yōu)化地利用人力資源。

品牌是一個名稱、名詞、符號或設計，或者是它們的組合。并通過以上這些要素及一系列市場活動而表現(xiàn)出來的結果所形成一種形象認知度，感覺，品質認知，以及通過這些而表現(xiàn)出來的客戶忠誠度。是于一種寶貴的無形資產。

企業(yè)形象是人們通過企業(yè)的各種標志而建立起來的對企業(yè)的總體印象，是企業(yè)文化建設的核心。企業(yè)形象是企業(yè)精神文化的一種外在表現(xiàn)形式，是社會公眾與企業(yè)接觸交往過程中所感受到的總體印象。

品牌與企業(yè)形象是如此重要，但是在我們實際工作中卻沒能更好地加以利用。

銀行工作人員 審核不嚴 怎么處理篇四

一、所作的工作

20__年上半年責任審計科在認真完成本科室審計業(yè)務工作的同時，積極完成了辦事處交辦的其他各項工作任務。本科室主要開展了兩項專項審計，第一項是1月10日至15日開展的對徐秋麗等2位支行副行長進行的非現(xiàn)場責任審計;第二項是4月9日至15日協(xié)助豫南審計協(xié)作區(qū)開展的對__等13位支行行長和副行長進行的責任審計。領導干部任期內責任審計的實施，為組織部門考察使用干部提供了可靠依據(jù)，對加強干部管理和監(jiān)督發(fā)揮了重要作用。

二、工作存在的問題

1、審計力量與審計任務不相適應，審計質量難保證。在大部分情況下，部分同志因專業(yè)水平限制而無法獨擋一面的承擔審計工作任務，憑經驗憑感覺進行審計，把審計檢查作為例行公事，走過場，“腳踏西瓜皮，滑到哪里算哪里”。

2、未能關注支行對審計發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，整改流于形式。審計提出的意見、落實到位的少。

3、工作交叉重復，在不必要的工作上，耗費了大量精力和人力，降低了審計效率。

4、審計成果運用不夠。

三、下半年工作打算

1、做好對高管人員和關鍵崗位人員的專項責任審計。進一步深化高管人員和關鍵崗位人員審計內容，逐步推行任中審計。將審計關口前移，大力推行先審后任、先審后離，克服先離任后審計的現(xiàn)象發(fā)生，力戒審計走過場。

2、配合上級行主動開展工作，服從于審計大局。全面實施好上級行安排的授權審計項目;完成好辦事處交辦的其他各項工作。

四、對辦事處工作的建議

1、建立評比制度。對全年業(yè)務資料進行整理歸檔，考核總全年工作時，對全年審計項目進行綜合考核，評出年度優(yōu)秀審計項目和最差審計項目，并獎優(yōu)罰劣。

2、開展“提高素質，合格審計”的專項活動。以提高審計人員綜合素質為前提，加大員工學習、培訓力度，目的是提高審計人員審計項目的質量，每半年組織一次審計考試，每半年開展一次審計人員工作學習匯報。

下半年，責任審計科全員將以責任審計為目標，以提高審計質量為核心，以全面完成任務為出發(fā)點，全科同志將團一心、兢兢業(yè)業(yè)、克服困難、堅持原則，圓滿完成辦事處交辦的各項工作任務。

銀行工作人員 審核不嚴 怎么處理篇五

時光飛逝，歲月如梭，轉眼一個年頭又已過去?？缭?0__，憧憬20__，嶄新的一年已經到來。20__年是緊湊而又緊張，平淡而又收獲的一年，雖說沒有做出什么轟轟烈烈的戰(zhàn)果，卻又有很多所感所悟。

作為審計新人，在經歷了20__年的稅審工作后，20__年的工作中各方面都有所改進，包括：進場前做好準備工作、審計的程序、審計軟件的操作更加熟練等，在這過程中也存在著一些問題及在20__年需要改進之處：

1、沒能與軟件公司的客服及時溝通，以致報告版本沒有能及時更新，導致報告需人手進行修改部分內容。

2、更加認識到自己審計知識的欠缺，對審計程序、審計底稿、審計重點、要點的掌握不夠。

3、從事審計必須要掌握審計知識，還要有會計，相關法律法規(guī)，需要掌握的各方面的專業(yè)知識，也是個人以后需要學習，充實的地方。

20__的評估依然是有銀行抵押、交稅、咨詢、公證、資產評估等多種業(yè)務類型，也有著多家的合作公司，針對各自特點和優(yōu)勢對不同類型的業(yè)務尋找合適的評估公司，在能做成的情況下爭取利潤。全年總收入有所增長，且同致誠增長較大，所以純收入相對穩(wěn)定。今年公證處業(yè)務的開展，使得總收入和純收入都有較大的增長，也是20__年除了中行這個中心業(yè)務以外需要維持好的業(yè)務。各個按揭公司還是能維持良好的關系，業(yè)務較為穩(wěn)定。

時光過得飛快，__年公司的工作已經結束了，可以說，在__年的工作中，我們全公司的工作人員都高效的完成了自己要做好的工作。我們的公司財務審計部門的工作當然也是在發(fā)展中，高效的完成了公司安排給我們的公司，相信我們一定能夠做好，這些都是我們得來的不斷的發(fā)展的成果，相信我們一定能夠做好!

銀行工作人員 審核不嚴 怎么處理篇六

內容摘要:在競爭日益激烈的銀行業(yè)中,人才的流動非常頻繁,各銀行大打人才爭奪戰(zhàn)。很多銀行都強烈意識到儲備人才、留住人才的重要性。員工的工作滿意度不僅是員工對企業(yè)管理水平評價的反映,它還會影響企業(yè)員工未來的工作績效。因此,深入地研究企業(yè)員工的工作滿意度對加強企業(yè)管理有著重要的現(xiàn)實意義。

關鍵詞:商業(yè)銀行;員工;工作滿意度

中圖分類號:d630文獻標識碼:a

(一)當前員工培訓現(xiàn)狀分析

1.老員工的培訓情況。老員工工作方式“慣性效應”或“軌道效應”比較嚴重,對新理念、新思路學習的主動性比較差,對系統(tǒng)文件、相關宏觀信息的把握和運用遠遠不夠。在崗位專業(yè)知識“點”和“面”沒有系統(tǒng)的理解和掌握的基礎上,更談不上創(chuàng)新。對學習效果缺乏嚴格的評價與制度考核,所以往往是形式重于實質。2.新員工的培訓情況。新員工(2008年以后新招入行的在崗大學生)的情況。目前,城市商業(yè)銀行的實踐培訓多依賴“師帶徒”、“傳幫帶”的模式及簡單的上崗培訓。但是老員工綜合素質參差不齊,對新人培訓的積極性、方式、內容都不盡相同,所以無法讓他們同步快速成長起來,僅僅靠大學生自身慢慢積累或自身的悟性。結果,經過幾年之后,新員工又加入到了老員工的隊伍中,如此下去,造成惡性循環(huán)。3.監(jiān)督機制尚不完善。銀行的管理者一味的認為員工培訓了和學習了,就等于掌握了,理解了,其實培訓的效果很不理想。

(二)薪酬管理存在的主要問題

1.對員工的激勵方式比較單一。目前,合肥市商業(yè)銀行激勵機制的一大缺陷就是過分倚重于物質獎勵,忽視了精神獎勵的作用。絕大多數(shù)人認為銀行對員工的激勵措施主要還是停留在發(fā)放年終獎金,激勵方式比較單一,不能滿足不同層次員工不同的需要。尤其是在人們基本的生活需要得到滿足以后,物質激勵的邊際效率是呈下降趨勢的,為了達到相同的激勵效果,就必需使用更多的物質資源。2.對銀行主要管理人員和業(yè)務骨干激勵不足。近年來合肥市商業(yè)銀行流失的人才大部分是在35歲以上甚至是30歲以下的具有本科以上文化程度的業(yè)務骨干和管理人員,他們?yōu)樯鐣豌y行創(chuàng)造的價值與銀行給他們的薪酬相比是不對等的,那些主要管理人員和業(yè)務骨干更需要的是能得到自我實現(xiàn)的滿足感和自豪感,希望得到社會和外界的承認。

(三)沒有為核心員工設計職業(yè)生涯規(guī)劃

商業(yè)銀行的關鍵人才多屬于25到40年齡段。這個年齡段的核心員工,年富力強,辦事果敢。生活、工作上標準要求更高,比一般人有更多選擇的空間與自我的主張。他們追求自我價值實現(xiàn),群體認同感強烈,常會把自己放在決策者的角度去思考、看待問題。他們看重個人想法是否得到組織承認及對企業(yè)產生的影響力。他們勇于挑戰(zhàn)、敢于創(chuàng)新,重視知識技能的更新。而據(jù)調查發(fā)現(xiàn)合肥市商業(yè)銀行卻缺乏對這部分人才的職業(yè)生涯規(guī)劃,從而很難留住這部分人才。

(四)商業(yè)銀行對不同屬性員工沒有給予應有的不同的關注

比如對不同性別、不同婚姻狀況、不同職位的員工沒有綜合考慮他們的實際情況而給予不同的待遇。

(一)積極開展員工培訓工作

如果說銀行過去的經營依靠的是“資源”和“人力”,那么銀行今后發(fā)展動力靠“人才”和“創(chuàng)新”。目前,合肥市商業(yè)銀行的復合型人才、創(chuàng)新型人才、資源型人才還比較缺乏,還不能滿足該行快速發(fā)展的要求。除了面向社會公開招聘之外,另外的途徑就是把合肥市商業(yè)銀行現(xiàn)有員工通過培訓由“人”變成“人才”,這才是解決“人才”問題的“根”和“本”。未來的銀企合作模式“銀行要根據(jù)企業(yè)的流程特征,把金融產品和服務項目嵌入到企業(yè)流程中去,為企業(yè)提供高效的融資、理財、咨詢等一攬子服務”。

積極開展員工培訓工作的具體措施:1.改變培訓方式。培訓方式以課堂培訓為主,互動為輔。討論時每個學員都必須參與,待員工對體系文件和實踐知識等基本功都掌握后,把合肥市商業(yè)銀行實踐中解決不了的創(chuàng)新方案和產品設計,都拿到這里討論、研究。同時,合肥市商業(yè)銀行最新的文件和精神都可以在這里進行灌輸,徹底落實“執(zhí)行文化”和“創(chuàng)新文化”。2.完善監(jiān)督機制。監(jiān)督原則為寬進嚴出,嚴格把好出口關?？己藘热?設立必修課和選修課,專業(yè)內容及鄭州市商業(yè)銀行的主要精神和文件是必選內容,對專業(yè)有幫助的課程可自愿選擇。每個必選項都要考試,對主要的專業(yè)內容必須答辯或創(chuàng)新一項內容,要敢于挑戰(zhàn)我們的制度和產品,進一步升華學習的內容,培養(yǎng)創(chuàng)新思想,根植“創(chuàng)新文化”。把培訓考核與工資掛鉤,調高在工資中的比重,通過制度約束員工從沒時間學習到找時間去學習,由被動型學習轉向主動型學習,把“學習文化”變成“企業(yè)文化”的開端。

(二)盡快完善薪酬管理機制

1.對不同類別的員工采用不同的薪酬激勵方式。馬斯洛需求層次理論說明,人的需求是分層次的,只有滿足了低層次的需求之后,才能考慮高層次的需求。2.優(yōu)待銀行主要管理人員和業(yè)務骨干。銀行為了發(fā)展,在薪酬有限的情況下,要有重點地保留重要員工。3.實施彈性福利計劃。全面根據(jù)員工的需求改進或設計福利。隨著時代的發(fā)展,銀行員工的需求和愛好會有不同而且多元化,統(tǒng)一的福利形式已不能滿足需要。

(三)不同屬性員工工作滿意度提升策略

對于未婚員工大部分為剛畢業(yè)或畢業(yè)時間較短的大學生,在實習期或剛過實習期,用人單位工資都不是很高,工資待遇比老員工少得較多。另一方面單身較多為無住房,無交通便利工具。未婚員工因為工資待遇一般是固定的,提高其工作滿意度可從提高其福利收入來考慮。對于綜合柜員工作滿意度的對策:1.開展綜合柜員職業(yè)生涯管理。首先完善綜合柜員職業(yè)生涯規(guī)劃。2.加強績效管理。首先,績效管理代替績效考核。完整的績效管理包括績效計劃、績效考核、績效分析、績效溝通、績效改進等方面的管理活動。

參考文獻:

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[4]許海生,盧珊.商業(yè)銀行員工滿意度研究――以南京招商銀行x支行為例[j].現(xiàn)代商業(yè),2009,8

銀行工作人員 審核不嚴 怎么處理篇七

在金融自由化、經濟一體化的今天，銀行（郵政）代理保險業(yè)務，體現(xiàn)了經營戰(zhàn)略思想的成熟，雙方通過業(yè)務互補、強強聯(lián)合，可有效地提高彼此的競爭實力，是迎接入世挑戰(zhàn)的必然選擇。

1、保險產品可供代理的品種單一，缺乏特色，在銷售等方面應加強溝通與合作。目前，銀保合作一般采取等客上門的柜臺交易方式，缺乏對銀行卡及消費信貸相結合的業(yè)務，造成業(yè)績起伏過大。保險公司對銀行（郵政）豐富的客戶數(shù)據(jù)庫，還未充分發(fā)掘利用。從銷售的類型看，還只能銷售較為簡單易懂的意外險、側重儲蓄和分紅的壽險產品，而沒有專為銀行（郵政）客戶設計、適合銀行（郵政）特點的保險產品。這樣的產品類型組合與客戶多樣化的保險需求有較大差距，并已成為制約這項業(yè)務進一步發(fā)展的重要障礙。

2、客戶享受到的便利服務是有限的。目前我們通常只是利用銀行（郵政）收取保費，而在保單售后服務功能的開發(fā)上，還遠遠不能滿足客戶的需求。例如，在保單更改、退保、滿期給付、理賠等方面，通過銀行（郵政）投保的客戶目前還不能享受到細致周到的服務。

3、銷售合作多，服務合作少，沒有充分發(fā)揮銀行（郵政）的優(yōu)

5、手續(xù)費支付比例問題影響銀行（郵政）代理的積極性。目前，國家對銀行（郵政）代理業(yè)務的手續(xù)費比例尚沒有明確的規(guī)定，但手續(xù)費問題是銀保合作的焦點。手續(xù)費如果太高，產品定價就要提高，會降低產品本身對客戶的吸引力，特別是在目前低利率時期，保費的高低直接影響客戶投保的積極性；又由于銀行（郵政）對代理手續(xù)費多采取先進大賬再分成的分配機制，銀行（郵政）的保險業(yè)務經辦人難以獲得應有的回報，這在一定程度上挫傷了他們銷售保險的積極性。

銀行（郵政）代理保險業(yè)務是經過充分發(fā)育了的成熟的金融市場的客觀要求，是實現(xiàn)混業(yè)經營的重要步驟，是順應世界銀保共同發(fā)展業(yè)務的大趨勢，通過銀保合作，將在較短的時間內提高自身的綜合競爭能力，而銀行（郵政）保險作為一個“三贏”的銷售模式，是必然的選擇。

1、銀行（郵政）必須立足長遠，改進經營觀念，加大合作力度，

銀行工作人員 審核不嚴 怎么處理篇八

一、加大客戶分流，提高離柜業(yè)務充分調動大堂經理分流客戶,發(fā)揮好現(xiàn)有自助設備的作用,進一步加快電子銀行宣傳及建設以提高離柜業(yè)務占比，進而分流柜面壓力。同時密切內部溝通，使業(yè)務辦理更加暢通，盡量減少客戶排隊時間。

三、加強業(yè)務學習，提高隊伍素質優(yōu)質服務需要環(huán)境整潔優(yōu)雅，更要求柜員操作嫻熟快捷，客服經理熱情專業(yè)，這就要求全行員工不斷加強業(yè)務學習和技能培訓，提高服務水平。同時，全行應從小處著眼，從點滴做起，嚴格要求自己。

四、完善投訴處理，落實責任追究全面細致地梳理投訴焦點問題，深入查找引發(fā)客戶投訴的薄弱環(huán)節(jié)，分析內在原因，做好報告提示、落實責任追究、狠抓整改落實、主動解決，從源頭上防范類似事件的再次發(fā)生。

五、把握客戶需求，促進產品創(chuàng)新為服務業(yè)務發(fā)展的需要，把“以產品為中心”經營模式改為“以客戶為中心”服務模式，進行產品創(chuàng)新，根據(jù)客戶需求來研發(fā)、設計產品營銷方案，加快營銷機制創(chuàng)新，使管理行為趨于科學化、規(guī)范化和制度化，適應客戶和市場的需要，滿足經營發(fā)展戰(zhàn)略的要求，從而建立起了“以客戶為中心、以市場為導向、以方便客戶為指導、以客戶滿意為目標”的服務管理體制。

六、積極開展調查，注重客戶維護

七、創(chuàng)建優(yōu)秀團隊文化，提升文明優(yōu)質服務水準

堅持“以人為本”的管理理念，把尊重員工、愛護員工、關心員工作為基本出發(fā)點，激發(fā)員工的能動性和創(chuàng)造性，增加集體的親和力，推動各項工作順利開展。

八、持之以恒，常抓不懈

銀行工作人員 審核不嚴 怎么處理篇九

我在銀行任審計員工作一年來，在領導的帶領下，在大家的幫忙和配合下，我認真履行審計員工作職責，在規(guī)定的職責范圍內獨立開展工作，按照審計員工作職責開展業(yè)務檢查，根據(jù)檢查資料下發(fā)整改通知書并監(jiān)督落實整改情景，有效防范了各類事故的發(fā)生，確保了全行全年安全核算無事故、無案件?，F(xiàn)將工作情景述職如下：

一、加強學習，不斷提高自身素質。

按照審計員的“政治堅強、業(yè)務精通”的要求，自年初以來，我始終以提高自身素質為目標，堅持把學習放在首位，努力提高業(yè)務素質和工作水平。一年來，我能夠認真學習相關文件制度等有關規(guī)定，掌握了核算辦法和流程，增強了業(yè)務分析本事和解決問題的本事，提高了審計水平。在學習上嚴格要求自我，認真學習，在學中提高，在學習中提高，從實際需求增加自我學習的自覺性。經過學習，提高了自身的業(yè)務素質，掌握了先進理念，拓寬了視野，增強分析問題、檢查問題、解決問題的本事。

二、扎實做好本職工作

我作為員工，一年來，親身感受了銀行給我們的日常生活帶來各方面的巨大變化，使經營理念從過去的只注重量的擴張轉變到注重質的提升，以及由此帶來的崗位分工和收入分配的變化。各種制度的出臺，對我們銀行規(guī)范經營管理提出了許多更為明確和細化的要求，工作中注重細節(jié)的管理、精細化的管理。針對違規(guī)行為，也有了更多的預防和懲戒措施，內控部門是全行監(jiān)督部門，深感自我職責重大和工作的重要性，我要扎扎實實做好檢查工作。

(二)求真務實、盡職盡責，做好檢查工作。

三、回顧檢查自身存在問題

一是學習不夠。當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發(fā)展，新情景、新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世，應對嚴峻的挑戰(zhàn)，缺乏學習的緊迫感和自覺性。二是工作較累的時候，有過松弛思想，這是政治素質不高，也是自我世界觀、人生觀、價值觀不高的表現(xiàn)。

四、針對以上問題，今后的努力方向是：

一是加強理論學習，進一步提高自身素質，對前臺金融業(yè)務的熟悉不能代替提高個人素質更高層次的追求，必須經過學習增強分析問題、解決問題的本事。二是增強大局觀念，轉變工作作風，努力克服自我的消極情緒，提高工作質量和效率，進取配合領導和同事們把工作做得更好。

總之，在過去的一年工作中。雖然較好地完成了各項工作任務，但仍存在問題和不足之處，這些問題和不足之處在今后的實際工作中將得到逐步改善，并充分發(fā)揮審計員的職能作用，全面提升工作水平。

銀行工作人員 審核不嚴 怎么處理篇十

1.設立大堂經理職位或咨詢處，貴賓專用窗口，分流客源，引導客戶到相應地點咨詢，辦理，降低柜員壓力，減少不必要時間。

2.銀行宣傳錄像，新聞，讓客戶等待不那么枯燥

小時自動存取款機。取款機現(xiàn)在幾乎每個銀行，無論分行還是支行，都有。但是損壞的幾率也很大，保安要在下班時定時檢查是否使用不正常。存款機部分城市只有分行才用。如果是條件允許，最好裝一臺。

4.存折使用。農行部分支行已經有這種機子，有這一機子輔助。減少了一部分使用存折存取錢的客戶的時間，自然得到好評，收益自然高

這個“金點子”是皖東銀行信貸經理曹驥和電子銀行部經理張志偉結合工作實際，在績效考核中提出的合理化建議，建議經研究后被采納。曹驥和張志偉也分別得到了獎勵。

根據(jù)皖東銀行《2015年崗位工資考核辦法》規(guī)定，對員工提出的合理化意見和建議，每條建議獎勵50元，被采納的獎勵100元。

自制定了對各項工作征求意見提出合理化建議和意見進行獎勵的考核辦法以來，多人次獲得了表揚和獎勵。據(jù)統(tǒng)計，僅2015年度童陽、鄭宏明、孫宗權等提出了合理化建議，分別予以獎勵50元。

“你有‘金點子’，我就給獎勵”。皖東銀行提倡全轄員工積極參與經營管理，每個員工都是皖東銀行的重要一份子的主人翁的精神，提高了員工工作的積極性，營造了團結進娶積極向上的企業(yè)文化氛圍，全轄員工紛紛積極響應總部提出的各項工作征求意見，集思廣益，獻計獻策，為皖東銀行健康、快速發(fā)展發(fā)揮聰明才智

銀行工作人員 審核不嚴 怎么處理篇十一

我在銀行任審計員工作一年來，在領導的帶領下，在大家的幫助和配合下，我認真履行審計員工作職責，在規(guī)定的職責范圍內獨立開展工作，按照審計員工作職責開展業(yè)務檢查，根據(jù)檢查內容下發(fā)整改通知書并監(jiān)督落實整改情況，有效防范了各類事故的發(fā)生，確保了全行全年安全核算無事故、無案件?，F(xiàn)將工作情況總結如下：

一、加強學習，不斷提高自身素質。

按照審計員的“政治堅強、業(yè)務精通”的要求，自年初以來，我始終以提高自身素質為目標，堅持把學習放在首位，努力提高業(yè)務素質和工作水平。一年來，我能夠認真學習相關文件制度等有關規(guī)定，掌握了核算辦法和流程，增強了業(yè)務分析能力和解決問題的能力，提高了審計水平。在學習上嚴格要求自己，認真學習，在學中提高，在學習中進步，從實際需求增加自己學習的自覺性。通過學習，提高了自身的業(yè)務素質，掌握了先進理念，拓寬了視野，增強分析問題、檢查問題、解決問題的能力。

二、扎實做好本職工作

我作為員工，一年來，親身感受了銀行給我們的日常生活帶來各方面的巨大變化，使經營理念從過去的只注重量的擴張轉變到注重質的提升，以及由此帶來的崗位分工和收入分配的變化。各種制度的出臺，對我們銀行規(guī)范經營管理提出了許多更為明確和細化的要求，工作中注重細節(jié)的管理、精細化的管理。針對違規(guī)行為，也有了更多的預防和懲戒措施，內控部門是全行監(jiān)督部門，深感自己責任重大和工作的重要性，我要扎扎實實做好檢查工作。

(二)求真務實、盡職盡責，做好檢查工作。

三、回顧檢查自身存在問題

一是學習不夠。當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發(fā)展，新情況、新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世，面對嚴峻的挑戰(zhàn)，缺乏學習的緊迫感和自覺性。

二是工作較累的時候，有過松弛思想，這是政治素質不高，也是自己世界觀、人生觀、價值觀不高的表現(xiàn)。

四、針對以上問題，今后的努力方向是：

一是加強理論學習，進一步提高自身素質，對前臺金融業(yè)務的熟悉不能取代提高個人素質更高層次的追求，必須通過學習增強分析問題、解決問題的能力。

二是增強大局觀念，轉變工作作風，努力克服自己的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導和同事們把工作做得更好。

總之，在過去的一年工作中。雖然較好地完成了各項工作任務，但仍存在問題和不足之處，這些問題和不足之處在今后的實際工作中將得到逐步改善，并充分發(fā)揮審計員的職能作用，全面提升工作水平。

銀行工作人員 審核不嚴 怎么處理篇十二

一是要在現(xiàn)有的模式化平臺上做深做透，先行試點，逐漸推開；

二是要繼續(xù)開拓市場，搭建新的模式，擴大市場空間。例如有些行業(yè)：酒類、醫(yī)藥類以及各地成熟的大型市場、商業(yè)集中地等，通過模式化經營，逐漸把資金的貸款向流通環(huán)節(jié)領域分散，更多的貸給市場、商貿圈，更多地貸給核心企業(yè)的上下游環(huán)節(jié)。

注意事項：要留住原有的客戶群，增加資產總額，需拓展新客戶（理財，基金，基金定投，第三方，保險等）要做到同業(yè)他行有的，光大有；同業(yè)沒有的，光大有。

三是要注意審批營銷形成聯(lián)動。審批、營銷一定要聯(lián)動，要簡化手續(xù)。要適當?shù)睾喕掷m(xù)，壓減流程，提高效率。要在試點的基礎上適度進一步向下授權。如：柜臺業(yè)務中的系統(tǒng)流程可簡化，及時更新，簡而易懂，可有效的大大增進柜員操作的靈活性。

在做深做透上下功夫，還要我們針對目前客戶消費習慣以及支付手段變化的新趨勢，不斷提升服務理念，創(chuàng)新服務手段，提升服務能

注釋以下幾點

1合理運用叫號機，3名以上客戶辦理業(yè)務時需為客戶排好，大堂工作人員詢問其辦理的業(yè)務，指導其填寫所辦理業(yè)務的單據(jù)，在等候區(qū)等候叫好。廳堂僅1至2名客戶無需排好，這樣只會增加客戶辦理業(yè)務的繁瑣。

2合理的規(guī)劃大堂陳設，在顯眼處放置x展架，內容要簡而易懂，我行近期的各項政策活動等。

3對于服務這塊，同行業(yè)也是一直強調的，而也是

4服務不要過于熱情

5飲水機

6幾本業(yè)務知識的普及

7晨會，溝通與交流

8勞逸結合

9存款上如何做到公開公正。

10在問題發(fā)生前要做好防范。

11做好學習同業(yè)案例的

銀行工作人員 審核不嚴 怎么處理篇十三

____年公司將根據(jù)政府的工作部署，按區(qū)委區(qū)政府要求，圍繞“強基礎、重服務、促發(fā)展”工作目標，深化落實《審計法實施條例》、《國家審計準則》、《北京市內部審計工作規(guī)定》、《關于加強內部審計工作意見》的各項要求，推動我公司內審工作實現(xiàn)法制化、規(guī)范化、現(xiàn)代化。同時，加大對內部審計工作指導，提高內審人員素質，探索內部審計新技術，拓展內部審計新領域，促進內審職能作用的全面發(fā)揮，繼續(xù)推進內審信息化建設，使其成為內審轉型工作的重要推動力。

一、全面深化落實《審計法實施條例》、《內部審計各項準則》等法規(guī)規(guī)章，努力促進我區(qū)內部審計事業(yè)又好又快發(fā)展

首先，繼續(xù)動員財政收支、財務收支金額較大，所屬項目較多或有財政預算二次分配權的國家機關、事業(yè)組織。

其次，加強內審知識宣傳普及工作，提高有關領導對內審工作重要性的認識，促使各區(qū)域公司逐步建立起完善的內部審計工作機制。再次，公司批按照現(xiàn)代企業(yè)制度建立起來的準上市企業(yè)，由于自身發(fā)展對內部審計的需求較為迫切，我們將努力做好工作，積極幫助其建立內審機構，為其按期成功上市打好基礎。

二、探索審計創(chuàng)新途徑，運用現(xiàn)代審計理念和方法，提高內審質量

審計技術方法和審計方式作為內部審計信息化、現(xiàn)代化的重要技術手段，探索先進實用的審計技術方法的科學的審計方式已成為現(xiàn)代內審改革的發(fā)展方向。____年，公司將組織有關內審會員單位和人員積極探索“以分析風險入手確定審計目標、范圍和程序，以財務會計和業(yè)務運行、管理流程為審計路徑，以檢查和改善內部控制有效性為審計核心，以監(jiān)督和評價財務表現(xiàn)、業(yè)務成果和內部控制能力為審計成果，以管理信息化和計算機技術為審計支撐”的內部審計方式，促使內審工作實現(xiàn)四亇轉変，即從“查錯糾弊”觀念向“管理+效益”審計理念的轉變、從“監(jiān)督者”向“控制者”的轉變、由“傳統(tǒng)審計”向“風險導向審計”的轉變，使我公司成為內部審計創(chuàng)新和探索的先行者。

三、繼續(xù)加大內審宣傳力度，營造良好的內審工作氛圍

四、積極發(fā)揮內審分會的職能作用，進一步擴大內部審計的影響

首先，充分發(fā)揮內審分會作為聯(lián)絡國家審計機關、社會審計機構及各內審會員單位的媒介作用，積極保持與內審單位的聯(lián)系，在前幾年內審聯(lián)系工作經驗的基礎上，今后要強化內審聯(lián)系工作力度，逐步形成工作制度化。

其次，以內審分會的名義，用定期如開如區(qū)屬上市公司內審工作研討會、區(qū)行政事業(yè)單位內部審計工作座談會等會議的形式，加強各會員單位內審工作理論、實踐經驗的交流，促進各單位內審工作在加強內部管理、提高經濟效益等方面發(fā)揮作用。

五、強化內審業(yè)務培訓，全面提高內審業(yè)務人員素質

除積極安排內審人員參加市內審協(xié)會組織的經常性培訓外，明年我們以不定期各種培訓，以邀請專家、教授來我公司講學，組織考察內部審計先進典型等方式，培訓我公司的內審人員，提高內審人員的政治素質、業(yè)務素質和操作水平，使我集團公司內部審計上一個新的臺階。

銀行工作人員 審核不嚴 怎么處理篇十四

為加強我社信貸管理，提高信貸工作質量，樹立風險、責任意識，做到職責分明，有序地開展信貸工作，促進我社信貸工作規(guī)范、穩(wěn)健地發(fā)展，全面地完成信貸工作任務目標。

一是加強業(yè)務培訓，提高隊伍素質

在新的一年里，從“以內控防范優(yōu)先，加強制度落實”的角度加強客戶經理隊伍建設。20xx年，著重抓好一線信貸人員的培訓，銀行工作計劃在第一季度以金融法規(guī)、各項制度、經營理念和信貸業(yè)務規(guī)范化操作程序及要求等內容為重點進行普及培訓，在較短時間內培養(yǎng)造就一批政治過硬、品質優(yōu)良、業(yè)務素質高、能適應改革步伐的員工隊伍。定期組織學習金融方針政策和上級文件精神，努力提高政治覺悟和業(yè)務素質，增強依法合規(guī)經營的自覺性。同時對貸款五級分類等新業(yè)務進行專項培訓。

二是加強信貸管理，規(guī)范業(yè)務操作，提高信貸資產質量

在確保新增貸款質量上，一是加強對各社及信貸員貸款權限的管理，嚴禁各社及信貸人員發(fā)放超權限貸款。二是加大對跨區(qū)貸款、人情貸款、壘大戶貸款等違章貸款的查處力度，發(fā)現(xiàn)一起，處罰一起。三是認真開展貸前調查，準確預測貸戶收益，確保貸款按期收回。四是嚴格執(zhí)行大額貸款管理制度。五是嚴把貸款審批關，嚴格審查貸款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正確、第一責任人是否明確、抵押物是否真實、合法，擔保人是否具備擔保實力、貸款檔案是否齊全等，通過以上措施，確保信貸資產質量逐年提高。六是全面進行信

貸檔案統(tǒng)一模式、規(guī)范化、標準化管理，實行專柜歸檔、專人保管，并建立調用登記制度，保證檔案的完整性。人員調離或換片，貸款檔案應辦理移交手續(xù)，由交出人、接交人及監(jiān)交人共同在移交清單上簽字，促進全轄信用社的信貸檔案管理工作提檔升級。

三是加大金融新產品的營銷力度

近年來，我社加大信貸產品的創(chuàng)新力度，貸款品種不斷增加，信貸服務水平明顯提高。但在貸款還款方式和貸款期限的確定上還存在一些不足。為滿足貸款客戶的不同需求，緩解集中還貸壓力，進一步提高信貸管理水平，防范信貸風險，在信貸管理中引入貸款分期還款，以完善信貸服務功能的需要，杜絕部分客戶對信貸資金長期占用，風險持續(xù)積累、暴露滯后，加大信貸風險的后果。

四是加大信貸規(guī)章制度的執(zhí)行力度

首先要落實“三查”制度，對銀行員工素質加以培訓，使每個銀行員工工作計劃詳細的基礎上并按正確的思路做事。堅持做到防范貸款風險在先，發(fā)放貸款在后，每筆貸款都堅持按“三查”的內容、要求、程序認真進行調查、審查和檢查，并填寫“三查”記錄簿，嚴格考核。報聯(lián)社審批的貸款都必須有信貸人員的調查報告和信用社的會辦記錄，都必須換人審查。其次要落實審貸分離制度，貸款發(fā)放實行審貸分離和分級審批的管理制度，各基層信用社貸款必須經審貸小組集體會辦審批，大額貸款報聯(lián)社審貸委員會會辦審批，并且規(guī)定基層信用社發(fā)放貸款不論金額大小，每筆貸款都必須經主持工作的主任審查、登記、簽字后才能發(fā)放，堅決杜絕信貸員“一手清”放貸。第三

要加大違規(guī)違紀行為的懲處力度，嚴肅查處違紀違規(guī)人員，對因違紀違規(guī)等原因造成不良貸款的責任人實行在崗清收、下崗清收等行政處罰，情節(jié)嚴重者，由責任人承擔貸款賠償責任。

五是明確信貸投放重點，不斷優(yōu)化信貸結構

按照“分類指導、區(qū)別對待”的原則，明確信貸投向。一是提高抵押和質押貸款比重，降低風險資產。城區(qū)社在發(fā)放貸款時，應多辦理抵押、質押貸款，少發(fā)放保證擔保貸款，以優(yōu)化信貸結構，降低風險資產，要大力發(fā)放房地產抵押貸款，提高抵押貸款占比。要合理調整貸款擔保方式，對新增城區(qū)居民、個體戶貸款，要最大限度地辦理門市房抵押貸款、個人住房抵押貸款，城區(qū)社原則上不辦理聯(lián)戶聯(lián)保貸款，堅決杜絕壘大戶貸款和頂冒名貸款。二是加大對農業(yè)龍頭企業(yè)、特色農產品基地、擔保公司擔保貸款的支持力度。要積極支持中小企業(yè)發(fā)展，特別是對產權明晰、信譽度高、行業(yè)和項目符合國家產業(yè)政策規(guī)定、發(fā)展前景看好的中小企業(yè)，要給予重點支持。

六是持續(xù)做好五級分類，確保分類結果準確無誤

自2021年以來，我社全面推行了信貸資產風險分類工作，基本達到了科學計量風險、摸清風險底數(shù)、加強信貸管理的效果。但在實際工作中各社還不同程度地存在著一些問題：一是思想認識不到位，對風險分類的重要性、艱巨性認識不足;二是人員素質不匹配，距離準確運用風險分類的方式方法識別、防范和控制信貸風險還存在較大差距;三是風險分類基礎性工作不牢固，風險分類制度不健全，分類程序和認定組織欠規(guī)范;四是風險管理能力不強，未能緊密結合

信貸資產不同的風險類別及特點，采取有針對性的強化管理措施等。對于上述問題，2012年我社將進一步強化風險管理理念，完善工作機制，改進工作措施，將風險分類作為強化信貸管理、健全風險防范長效機制的一項重要工作切實抓好，抓出成效。

銀行工作人員 審核不嚴 怎么處理篇十五

自今年省分行督導組對市分行信貸財會基礎管理基本規(guī)范督導以來，市分行內部審計部統(tǒng)一思想認識，把握重點環(huán)節(jié)，切實加強領導，確保督導整改工作不走過場、抓出實效。

一、充分認識做好督導整改工作的重要意義，增強搞好工作的自覺性。

抓好督導整改是確保全行業(yè)務“又好又快”發(fā)展和爭創(chuàng)“兩個”目標的關鍵。市分行內部審計部本著對農發(fā)行事業(yè)高度負責的態(tài)度，認真開展督導整改。對整改需要解決的問題，做到思想不松、力度不減、標準不降，抓緊抓實、一抓到底。

在抓好督導整改的過程中，市分行內部審計部緊密結合本行業(yè)務發(fā)展的實際，把解決思想問題和解決實際問題結合起來，通過解決思想、工作和作風上存在的問題，進一步堅定信心，振奮精神，為構建和諧督導、加快農發(fā)行發(fā)展而盡職盡力。

二、切實把握重點環(huán)節(jié)，扎實搞好督導整改的各項工作。

1、切實把握督導整改的三個環(huán)節(jié)。做好督導整改工作關鍵是要抓好制定整改措施和整改方案、認真進行整改、向全行員工公布整改結果這三個環(huán)節(jié)的工作。市分行內部審計部對每個環(huán)節(jié)都扎扎實實、不折不扣地抓好落實，確保督導整改工作的高質量。

2、切實把握督導整改的三個重點。一是抓好思想整改，著力提高員工的思想政治素質。二是抓好工作整改，著力提高推動工作的水平。緊緊圍繞“發(fā)展第一要務、和諧第一要義”來進行整改，進一步在全行形成合規(guī)經營的強大合力，進一步促進農發(fā)行又好又快發(fā)展，力爭在創(chuàng)建“兩個”上取得明顯成效，進一步推進構建平安銀行的進程。三是抓好作風整改，著力增強合規(guī)經營的本領。切實發(fā)揮督導的`“督、幫、促”作用，注重改進督導方式，提高督導藝術，主動為業(yè)務部室服務，謀求業(yè)務部室的支持與配合。對督導中發(fā)現(xiàn)的各種問題進行分類排隊，然后向各個部室進行反饋，幫助業(yè)務部室在易出錯環(huán)節(jié)、易出錯部位制定防范整改的措施。對于新業(yè)務，主動向業(yè)務部室進行前期警示，預警可能發(fā)生實體或程序違規(guī)的環(huán)節(jié)部位，增強員工合規(guī)經營的本領。

三、切實加強組織領導，確保督導整改工作和諧發(fā)展。

為確保督導整改工作任務的全面完成，市分行內部審計部高度重視，周密部署，精心組織，務求實效，做到“三到位”。一是責任落實到位。督導整改的關鍵在落實。對納入督導整改方案的整改任務，明確主要責任人和責任部門，提出整改時限，人人做到整改內容、整改措施、整改時限、整改目標“四個清楚”。二是領導帶頭到位。行領導率先垂范，帶頭抓督導整改，推動督導整改工作高效、扎實、有序開展。三是建章立制到位。按照構建平安銀行的要求，把抓好督導整改與建章立制工作相結合，建立健全各項規(guī)章制度，努力構建合規(guī)經營的長效機制。

銀行工作人員 審核不嚴 怎么處理篇十六

一、以“控成本、創(chuàng)效益”為出發(fā)點和落腳點，加強審計監(jiān)督防控風險

____年對重點業(yè)務領域全面開展了成本控制審計，主要從外包管理、采購管理、銷售管理、重點監(jiān)控成本費用、合同履行等方面進行了審計并對生產流程配置及成本影響進行了審計調查，審計時能夠立足于公司發(fā)展的全局來分析和考慮問題并提出控制中存在的不足和問題，從而督促被審計部門改進管理水平。共形成審計報告10份，發(fā)現(xiàn)基礎管理方面問題共計40項，提出審計建議40條。

二、深化關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)常態(tài)審計監(jiān)督，切實將風險控制在事前

(一)審計人員參與全部采購業(yè)務，在采購業(yè)務的事前、事中嚴格審核把關，發(fā)現(xiàn)問題要求即時整改在采購業(yè)務談判、采購招標過程中嚴格審核各項資質及授權，監(jiān)督談判過程及中標結果按規(guī)定制度流程操作等。共參加各類采購會__項，在防范采購風險方面發(fā)揮了重大作用。

(二)加大設備外委維修竣工結算審計力度，節(jié)約維修成本并促進業(yè)務部門外委維修管理不斷探索改進。完成維修工程竣工結算審計工作，送審金額共#萬元，審減金額__萬元，審減率__%。

(三)加強合同審計。共審核經濟合同__份，審計過程中發(fā)現(xiàn)資料不完備、簽批手續(xù)不全、合同條款有誤等問題已及時與業(yè)務部門溝通解決，通過合同審核工作，有效降低了合同履行風險。

三、大力開展基建審計，為企業(yè)節(jié)約建設資金、創(chuàng)造經濟效益

共完成竣工結算審計工作__項，送審金額共計__萬元，審減金額__萬元，審減率__%。另外，在審計過程中嚴格執(zhí)行合同約定，扣施工單位審核費及罰款__萬元。

通過工程審計工作，消除了高估冒算、排除不正當提高工程預算造價等現(xiàn)象，為企業(yè)節(jié)約了資金，創(chuàng)造經濟效益。

四、強化審計問題整改，促進管理不斷提升

____年審計緊緊圍繞重點工作任務，突出“重發(fā)現(xiàn)，更重整改”的思路，強化“通過問題整改，轉化審計成果，有效促進管理提升”。____年通過對____年至____年審計檢查發(fā)現(xiàn)的問題不斷進行跟蹤落實，使審計整改見實效，審計檢查發(fā)現(xiàn)的__項問題已整改完成__項，正在整改2項，整改率98%。

通過審計跟蹤有效地督促了被審計部門落實審計意見，確保審計問題得到了落實和糾正，充分發(fā)揮了審計的監(jiān)督管理職能。

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